2024年中級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人貸款》考試大綱

根據(jù)目前情況，預(yù)計(jì)2024年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試還是沿用2021年中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布的考試大綱。若新大綱發(fā)布，則以新大綱為準(zhǔn)，小編也將及時(shí)為大家更新2024年銀行從業(yè)資格考試大綱動(dòng)態(tài)。

中級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人貸款》科目考試大綱

一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

（一）熟練掌握個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；

（二）熟練掌握個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

二、個(gè)人貸款管理

（一）熟悉個(gè)人貸款管理原則，熟練掌握個(gè)人貸款的流程；

（二）熟悉個(gè)人貸款營(yíng)銷管理；

（三）熟悉個(gè)人貸款定價(jià)的一般原則及影響因素，掌握個(gè)人貸款定價(jià)模型；

（四）熟悉個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，掌握信用評(píng)分模型；

（五）深入了解押品管理的基本概念和流程，掌握押品價(jià)值評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

三、個(gè)人住房貸款

（一）熟練掌握個(gè)人住房貸款的分類、特征和要素；

（二）熟悉房地產(chǎn)估價(jià)；

（三）熟練掌握個(gè)人住房貸款的流程及風(fēng)險(xiǎn)管理；

（四）熟練掌握公積金個(gè)人住房貸款的要素、操作模式和流程。

四、個(gè)人消費(fèi)貸款

（一）熟練掌握個(gè)人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（二）熟練掌握個(gè)人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

五、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款

（一）熟練掌握個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（二）熟練掌握個(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（三）熟練掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程及兩權(quán)抵押貸款的內(nèi)容。

六、信用卡業(yè)務(wù)

（一）熟悉信用卡業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)；

（二）掌握信用卡業(yè)務(wù)流程；

（三）熟悉信用卡分期業(yè)務(wù)；

（四）熟悉信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；

（五）了解信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)。

七、個(gè)人貸款新趨勢(shì)

（一）熟悉互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款的基礎(chǔ)知識(shí)、分類和風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

（二）熟悉普惠金融的基礎(chǔ)知識(shí)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和發(fā)展模式。

八、個(gè)人征信系統(tǒng)

（一）掌握個(gè)人征信系統(tǒng)的基礎(chǔ)知識(shí)；

（二）掌握個(gè)人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程及管理模式；

（三）掌握個(gè)人征信報(bào)告基本內(nèi)容；

（四）掌握個(gè)人征信查詢及異議處理；

（五）了解互聯(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展。

附錄：

一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律

（一）《中華人民共和國(guó)民法典》

（二）《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

（三）《貸款通則》

二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

（一）與個(gè)人貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（二）與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（三）與個(gè)人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（四）與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（五）《農(nóng)戶貸款管理辦法》

（六）《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

（七）《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》

（八）《大中型商業(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部實(shí)施方案》

（九）《征信業(yè)管理?xiàng)l例》

本考試大綱和輔導(dǎo)教材是2021年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容。

如輔導(dǎo)教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。