中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》真題匯編一（11）

希賽小編為考生整理了中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》真題匯編一（11），希望對(duì)大家備考中級(jí)銀行從業(yè)資格考試銀行管理會(huì)有幫助。

第3題 判斷題 （每題1.5分，共20題，共30分） 請(qǐng)判斷每小題的表述是否正確，認(rèn)為表述正確的選√；認(rèn)為表述錯(cuò)誤的選×。

101.根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序構(gòu)建了商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的制度框架，應(yīng)至少每年評(píng)估一次，并在必要時(shí)進(jìn)行修訂。（??）

答案： 對(duì)

解析：商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)其經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、財(cái)務(wù)實(shí)力、融資能力、總體風(fēng)險(xiǎn)偏好及市場(chǎng)影響力等因素確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好，并在此基礎(chǔ)上制定書(shū)面的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序構(gòu)建了商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的制度框架，應(yīng)至少每年評(píng)估一次，并在必要時(shí)進(jìn)行修訂。

102.破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢(qián)罪的上游犯罪。（??）

答案： 對(duì)

解析：洗錢(qián)罪的上游犯罪不光包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類(lèi)犯罪，還有其他犯罪。

103.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查手段發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在符合實(shí)施監(jiān)管強(qiáng)制措施前提條件的行為時(shí)，根據(jù)檢查確認(rèn)的事實(shí)，經(jīng)監(jiān)管檢查人員報(bào)請(qǐng)所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理派出機(jī)構(gòu)發(fā)布通知執(zhí)行。（??）

答案： 錯(cuò)

解析：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查手段發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在符合實(shí)施監(jiān)管強(qiáng)制措施前提條件的行為時(shí)，根據(jù)檢查確認(rèn)的事實(shí)，經(jīng)監(jiān)管檢查人員報(bào)請(qǐng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)布通知執(zhí)行。

104.巴塞爾委員會(huì)《有效銀行監(jiān)管的核心原則》明確，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)批準(zhǔn)或否決包括跨境設(shè)立機(jī)構(gòu)在內(nèi)的銀行重大收購(gòu)或投資。（??）

答案： 對(duì)

解析：巴塞爾委員會(huì)頒布的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》原則7“重大收購(gòu)”要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)批準(zhǔn)或否決（或建議相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)或否決）包括跨境設(shè)立機(jī)構(gòu)在內(nèi)的銀行重大收購(gòu)或投資，并對(duì)該收購(gòu)或投資設(shè)定審慎性條件，以及確定銀行的附屬機(jī)構(gòu)或組織結(jié)構(gòu)不會(huì)給其帶來(lái)過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)或阻礙有效監(jiān)管。

105.由于銀行（受托人）收取了手續(xù)費(fèi)，委托貸款的風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān)，銀行需要同自營(yíng)信貸業(yè)務(wù)一樣做好管理。（??）

答案： 錯(cuò)

解析：委托貸款的風(fēng)險(xiǎn)由委托人承擔(dān)，銀行（受托人）只收取手續(xù)費(fèi)，不承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)，不代墊資金。

106.資本利潤(rùn)率指的是商業(yè)銀行在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)獲得的稅后利潤(rùn)與總資產(chǎn)平均余額的比率。（??）

答案： 錯(cuò)

解析：資本利潤(rùn)率是指商業(yè)銀行在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)獲得的稅后利潤(rùn)與資本平均余額的比率，衡量商業(yè)銀行所有者投入資本所形成權(quán)益的獲利水平，是正向指標(biāo)。

107.商業(yè)銀行應(yīng)建立與總體發(fā)展戰(zhàn)略相統(tǒng)一，與本行業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（ ）

答案： 對(duì)

解析：2009年11月，銀監(jiān)會(huì)制定發(fā)布了《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，通過(guò)明確銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理體系的整體框架，對(duì)銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理體系、管理技術(shù)和方法、利率風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與檢查分別提出了要求。商業(yè)銀行應(yīng)建立與總體發(fā)展戰(zhàn)略相統(tǒng)一，與本行業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

108.金融資產(chǎn)管理公司在經(jīng)濟(jì)金融體系中的作用主要體現(xiàn)為：通過(guò)盤(pán)活存量、優(yōu)化資源配置、改善經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、化解金融風(fēng)險(xiǎn)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。（??）

答案： 對(duì)

解析：金融資產(chǎn)管理公司是各類(lèi)存量資產(chǎn)的盤(pán)活者。金融資產(chǎn)管理公司從存量入手，通過(guò)收購(gòu)處置金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)形成的不良資產(chǎn)；通過(guò)問(wèn)題資產(chǎn)、問(wèn)題企業(yè)和問(wèn)題機(jī)構(gòu)的收購(gòu)、分類(lèi)處置和重振盤(pán)活，調(diào)整和校正存量中的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和資源錯(cuò)配問(wèn)題；通過(guò)盤(pán)活存量、優(yōu)化資源配置、改善經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、化解金融風(fēng)險(xiǎn)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整。

109.在信息科技審計(jì)領(lǐng)域，需要重點(diǎn)關(guān)注信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制和外部監(jiān)管合規(guī)監(jiān)督等。（??）

答案： 對(duì)

解析：《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》和《商業(yè)銀行信息科技監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部規(guī)程（試行）》對(duì)商業(yè)銀行信息科技管理明確了8項(xiàng)評(píng)級(jí)基本要素。其中，在信息科技審計(jì)領(lǐng)域，需要重點(diǎn)關(guān)注信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制和外部監(jiān)管合規(guī)監(jiān)督等。

110.商業(yè)銀行的次級(jí)債券是指本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。（）

答案： 對(duì)

解析：商業(yè)銀行發(fā)行的次級(jí)債券是指本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。