合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的渠道主要包括哪些？

一、什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

因此，商業(yè)銀行為了避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行帶來重大損失，設(shè)立了專門負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的部門，該部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行的活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)識(shí)別、評(píng)估、檢查和監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的全方面掌控。目前，合規(guī)已經(jīng)成為備受矚目的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容，對(duì)商業(yè)銀行的發(fā)展具有重要意義。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的渠道

廣泛、持續(xù)收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，進(jìn)行必要的篩選、比較、分類、組合等，有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)實(shí)施動(dòng)態(tài)管理，包括但不限于下列內(nèi)容：

(一)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件;

(二)新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則頒布對(duì)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的影響及可能引起的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(三)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展，新客戶關(guān)系的建立，或者這種客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(四)內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(五)內(nèi)部規(guī)章制度未覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(六)內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行過程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(七)職能機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)和關(guān)鍵崗位執(zhí)行授權(quán)管理制度的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(八)內(nèi)、外部審計(jì)中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等信息;

(九)監(jiān)管部門提示的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等;

(十)其他需要關(guān)注的問題。