初級銀行從業(yè)《個人理財》知識點提煉：理財師的執(zhí)業(yè)資格

第一章    個人理財概述

知識點5、理財師的執(zhí)業(yè)資格

1．4E執(zhí)業(yè)資格

“4E”由教育（Education）、考試（Examination）、工作經驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）四部分組成。

2．合格理財師的標準

標準：品德、服務、專業(yè)能力。

國外5C：堅持以客戶為中心、溝通交流能力、協調能力、專業(yè)能力和高尚的職業(yè)操守。

3．理財師隊伍狀況

（1）理財師隊伍擴張迅速

（2）理財師水平參差不齊

（3）市場認可度有待提高

4．理財師的職業(yè)特征

（1）顧問性

（2）專業(yè)性

（3）綜合性

（4）規(guī)范性

（5）長期性

（6）動態(tài)性