摘要:銀行從業(yè)資格考試的備考中,把握住各章節(jié)知識(shí)點(diǎn)是很重要的,希賽網(wǎng)銀行從業(yè)資格頻道為您提煉出了各章節(jié)重要知識(shí)點(diǎn),希望能幫助考生高效備考順利備考。本次分享的是《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》(初級(jí))有關(guān)“中間業(yè)務(wù)”重點(diǎn)知識(shí)點(diǎn)。
本次分享的是希賽網(wǎng)銀行從業(yè)資格頻道為您提煉整理的《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》(初級(jí))有關(guān)“中間業(yè)務(wù)”系列知識(shí)點(diǎn)。
知識(shí)點(diǎn)5 咨詢顧問(wèn)業(yè)務(wù)
1、咨詢顧問(wèn)業(yè)務(wù):是銀行利用在信息、知識(shí)、人才、產(chǎn)品、渠道等方面的綜合優(yōu)勢(shì),為客戶提供包括財(cái)務(wù)投融資在內(nèi)的各項(xiàng)咨詢與服務(wù)。
2、咨詢服務(wù)
項(xiàng)目 | 內(nèi)容 |
信息咨詢 | 根據(jù)客戶需要,提供包括行業(yè)市場(chǎng)信息、金融財(cái)經(jīng)信息、投融資政策與法規(guī)信息、銀行業(yè)務(wù)信息等各類信息咨詢服務(wù)。信息咨詢業(yè)務(wù)主要方式為定期或不定期提供信息咨詢報(bào)告、會(huì)談咨詢、電話咨詢等。 |
資信證明 | 根據(jù)客戶需要,提供各類驗(yàn)資證明、詢證函、招投標(biāo)資信證明和存款證明等服務(wù)。 |
資信調(diào)查 | 銀行獨(dú)立或聯(lián)合其他中介機(jī)構(gòu)為委托人出具資信調(diào)查報(bào)告,調(diào)查并客觀反映委托人所要求的被調(diào)查人、被調(diào)查資產(chǎn)、被調(diào)查市場(chǎng)的資信狀況,包括單位調(diào)查、資產(chǎn)調(diào)查和市場(chǎng)調(diào)查等。 |
3、咨詢顧問(wèn)服務(wù)
項(xiàng)目 | 內(nèi)容 |
財(cái)務(wù)融資顧問(wèn) | 商業(yè)銀行在對(duì)客戶融資結(jié)構(gòu)和融資成本進(jìn)行科學(xué)分析比較基礎(chǔ)上,運(yùn)用多種形式的融資工具,為客戶設(shè)計(jì)新的結(jié)構(gòu)性融資方案,協(xié)助客戶合理調(diào)整融資結(jié)構(gòu),降低融資成本。 |
財(cái)務(wù)制度顧問(wèn) | 商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)制度重新設(shè)計(jì),提出有關(guān)建議方案,幫助客戶降低財(cái)務(wù)成本,優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu),提高財(cái)務(wù)管理效率和質(zhì)量。 |
財(cái)務(wù)重組顧問(wèn) | 商業(yè)銀行為因經(jīng)營(yíng)管理不善或受外部不利因素影響導(dǎo)致盈利下降、經(jīng)營(yíng)虧損、資金短缺、償債困難等情況的客戶提供服務(wù),協(xié)助客戶與債權(quán)人達(dá)成和解,爭(zhēng)取減少債務(wù)本金、利息或修改其他債務(wù)條件以解決財(cái)務(wù)危機(jī),盡早恢復(fù)客戶正常經(jīng)營(yíng)管理。 |
投資理財(cái)顧問(wèn) | 商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。 |
收購(gòu)兼并顧問(wèn) | 商業(yè)銀行為客戶收購(gòu)、出售、分立、合并和資產(chǎn)置換等提供建議方案,并參與整個(gè)過(guò)程的策劃和操作,以協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)策略的調(diào)整。 |
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