中級銀行《風(fēng)險管理》知識點(diǎn)：損失風(fēng)險識別法

《風(fēng)險管理》是中級銀行從業(yè)資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握中級銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》考試重點(diǎn)，這里特意給大家整理了《風(fēng)險管理》考試知識點(diǎn)，希望對大家有所幫助。

中級銀行《風(fēng)險管理》知識點(diǎn)：損失風(fēng)險識別法

損失數(shù)據(jù)收集要求：

損失數(shù)據(jù)收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工和報告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性。

損失數(shù)據(jù)收集要堅(jiān)持以下原則：

重要性、及時性、統(tǒng)一性、謹(jǐn)慎性、全面性。

規(guī)范數(shù)據(jù)管理的要求：

一是應(yīng)明確損失數(shù)據(jù)口徑，包括總損失、回收后凈損失、保險緩釋后凈損失；

二是應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)閥值，可就數(shù)據(jù)收集和建模制定不同閥值，但應(yīng)避免建模閥值大大高于收集閥值，并就閥值情況進(jìn)行合理解釋說明；

三是應(yīng)分析不同數(shù)據(jù)采集時點(diǎn)的差異，包括發(fā)生日、發(fā)現(xiàn)日、核算日等；

四是應(yīng)明確合并及分拆規(guī)則。

損失數(shù)據(jù)收集的核心環(huán)節(jié)：

損失事件識別、損失事件填報、損失金額確定、損失事件信息審核、損失數(shù)據(jù)驗(yàn)證。驗(yàn)證工作重點(diǎn)關(guān)注數(shù)據(jù)的全面性、準(zhǔn)確性和及時性。

損失事件的事件類型：

內(nèi)部欺詐事件；

外部欺詐事件；

就業(yè)制度和工作場所活動事件；

客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件；

實(shí)物資產(chǎn)的損壞;信息科技系統(tǒng)事件；

執(zhí)行、交割和流程管理時間。

損失事件的損失形態(tài)分類：

一般包括直接損失和間接損失，并可進(jìn)一步劃分為法律成本、監(jiān)管罰沒、資產(chǎn)損失、對外賠償、追索失敗、賬面減值、其他損失等七類。

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