中級銀行從業(yè)法律法規(guī)知識點：職業(yè)操守

第二十二章 銀行自律與市場約束

第二節(jié) 職業(yè)操守

掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍：

知識點：職業(yè)操守的宗旨和適用范圍

（一）宗旨

中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并于2007年2月9日在全體會員大會上正式通過。

（二）適用范圍

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

知識點：從業(yè)準(zhǔn)則

（一）誠實信用

（二）守法合規(guī)

（三）專業(yè)勝任

（四）勤勉盡職

（五）保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

（六）公平競爭

知識點：從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守

（一）熟知業(yè)務(wù)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險控制框架。

（二）監(jiān)管規(guī)避

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

（三）崗位職責(zé)

（1）不打聽與自身工作無關(guān)的信息；

（2）除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴?span style="text-indent: 2em;">人代為履行；

（3）不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。

（四）信息保密

（五）利益沖突

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。

（六）內(nèi)幕交易

（七）了解客戶

（八）反洗錢

（九）禮貌服務(wù)

（十）公平對待

（十一）風(fēng)險提示

（十三）授信盡職

（十四）協(xié)助執(zhí)行

（十五）禮物收、送

（十六）娛樂及便利

（十七）客戶投訴

知識點：從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守

（一）尊重同事

（二）團(tuán)結(jié)合作

（三）互相監(jiān)督

知識點：從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守

（一）忠于職守

（二）爭議處理

（三）離職交接

（四）兼職

（五）愛護(hù)機(jī)構(gòu)財產(chǎn)

（六）費用報銷

（七）電子設(shè)備使用

（八）媒體采訪

（九）舉報違法行為

知識點：從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守

（一）接受監(jiān)管

（二）配合現(xiàn)場檢查

（三）配合非現(xiàn)場監(jiān)管

（四）禁止賄賂及不當(dāng)便利