?2021年10月自考00066貨幣銀行學(xué)考前復(fù)習(xí)資料11

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2021年10月自考00066貨幣銀行學(xué)考前復(fù)習(xí)資料11

一、名詞解釋

1、外匯（Foreign Exchange）——就是以外幣表示的用于國際間結(jié)算的支付手段。國際貨幣基金組織所做出的解釋是：外匯是貨幣行政當(dāng)局以銀行存款、財政部庫券、長短期政府債券等形式所保有的在國際收支逆差時可以使用的債權(quán)。

2、外匯市場（Foreign Exchange Market）——是專門從事外匯買賣，以實現(xiàn)各種貨幣兌換的場所。

3、匯率（Exchange Rate）——也被稱為外匯價格，指的是在外匯市場上，外匯作為一種商品可以自由買賣，相應(yīng)形成價格。

4、外匯風(fēng)險（Foreign Exchange Risk）——在國際交往中必須使用外匯，而匯率的變化常給交易人帶來損失（或盈利），這通常被稱為外匯風(fēng)險或匯率風(fēng)險。

5、直接標(biāo)價法（Direct Quotation）——以一定單位外國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)折算成本國貨幣表示其匯率。世界上大多數(shù)國家采用直接標(biāo)價法，我國目前也采用直接標(biāo)價法。在直接標(biāo)價法下，匯率越高，單位外幣所能兌換的本國貨幣越多，表示外幣升值而本幣貶值；反之則表示外幣貶值而本幣升值。

6、間接標(biāo)價法（Indirect Quotation）——以一定單位本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干外國貨幣來表示其匯率。在間接標(biāo)價法下，匯率越高，表示單位本幣所能兌換的外國貨幣越多，本幣升值而外幣貶值；反之則表示本幣貶值而外幣升值。

7、國際收支（Balance Of Payment）——狹義的國際收支是指一個國家（或地區(qū)）在一定時期內(nèi)（通常為一年）與其他國家（或地區(qū)）所發(fā)生的對外貿(mào)易收支或外匯收支；廣義的國際收支是指一個國家（或地區(qū)）的居民在一定時期（通常為一年）與其他國家（或地區(qū)）的居民所發(fā)生的國際經(jīng)濟交易的系統(tǒng)記錄。

8、國際收支平衡表（Balance Of Payment Statement）——是系統(tǒng)地記錄一個國家（或地區(qū)）在一定時期內(nèi)（一年、半年、一季或一個月）各種國際收支項目及其余額的一種統(tǒng)計報表。

9、經(jīng)常項目（Current Account）——是本國與外國進(jìn)行經(jīng)濟交易而經(jīng)常發(fā)生的會計項目，它也是國際收支平衡表中最基本和最重要的項目。

10、資本賬戶（Capital Account）——它反映資產(chǎn)在居民與非居民之間的轉(zhuǎn)移。

11、金融賬戶（Financial Account）——它反映的是居民與非居民之間投資與借貸的增減變化。同資本賬戶一樣，金融賬戶記錄的也是凈額。

12、官方儲備資產(chǎn)（Official Reserve Assets）——亦稱國際儲備。它包括外匯、黃金、特別提款權(quán)、在國際貨幣基金組織的儲備頭寸等。

13、國際貨幣體系（International Financial System）——指為適應(yīng)國際貿(mào)易與國際支付的需要,調(diào)節(jié)各國貨幣關(guān)系的一整套國際性的規(guī)則、措施、慣例和機構(gòu)。

14、基準(zhǔn)匯率（Basic Rate）——基準(zhǔn)匯率是本幣與對外經(jīng)濟交往中最常用的基本外幣之間的匯率，目前，各國一般都以美元為基本外幣來確定基本匯率。我國基準(zhǔn)匯率包括四種：人民幣與美元之間的匯率、人民幣與日元之間的匯率、人民幣與歐元之間的匯率以及人民幣與港幣之間的匯率。

15、套算匯率（Cross Rate）——套算匯率是根據(jù)本國基準(zhǔn)匯率與國際金融市場上主要貨幣之間的匯率套算出的本幣與其他非基本貨幣之間的匯率。

二、重點與難點分析

1、試分析外匯及其作用。

外匯是以外國貨幣表示的，可以用于國際支付和清償國際債務(wù)的支付手段和金融資產(chǎn)。外匯作為國際結(jié)算的計價和支付手段，是國際政治、經(jīng)濟、文化交流必不可少的工具，對促進(jìn)國際貿(mào)易，以及貨幣、金融關(guān)系的協(xié)作起著重要的作用。其主要作用概括為：

①便利國際結(jié)算的開展：由于各國貨幣制度存在差異，本國貨幣通常不能成為清算國際債權(quán)債務(wù)的支付手段，而外匯的可兌換性和可接受性，使這種清算能順利進(jìn)行。

②促進(jìn)國際貿(mào)易的開展：在國際貿(mào)易中運用外匯，既安全又便捷，一定程度上推動了國際貿(mào)易規(guī)模的擴大。外匯也能使不同國家之間的購買力互相轉(zhuǎn)化，為發(fā)展國際貿(mào)易提供了有利條件。

③調(diào)節(jié)國際資金余缺：由于世界各國經(jīng)濟發(fā)展不平衡，資金余缺情況也不同。通過外匯這一載體，能促進(jìn)國際投資和信貸，解決各國資金余缺的矛盾。

2、外匯交易主要有哪些方式？

外匯交易的方式主要有：①即期外匯交易：亦稱現(xiàn)匯交易，是外匯市場上最常見的交易方式。它是指銀行同業(yè)之間或銀行和客戶之間的買賣成交后，立即或在兩個營業(yè)日內(nèi)辦理收付交割的外匯交易。銀行之間的外匯交易稱作金融性外匯買賣；銀行同客戶之間的外匯交易稱作商業(yè)性外匯買賣。

②遠(yuǎn)期外匯交易：亦稱期匯交易，是指外匯交易的雙方，就匯率、幣別、金額、交割期限達(dá)成協(xié)議后簽訂合同，俟合同到期，按照約定匯率辦理交割的外匯交易方式。遠(yuǎn)期外匯交易有的辦保值，有的為平衡外匯頭寸，有的投機。

③套匯交易：指套匯者在同一時間內(nèi)，利用不同的外匯市場、不同的貨幣種類、不同的交割期限在匯率上的差異，或為防范匯率風(fēng)險，或為牟取套匯收益而進(jìn)行的賤買貴賣的外匯交易方式。它可分為時間套匯、地點套匯兩類。

④套利交易：指當(dāng)不同國家金融市場短期利率存在偏差時，投資者將資金從利率低的國家轉(zhuǎn)移到利率高的國家，以圖增加收益的外匯交易方式。

3、試說明影響匯率波動的基本因素。

影響匯率波動的基本因素主要有：

①國際收支：國際收支對匯率的影響主要表現(xiàn)在兩個方面：第一，直接影響匯率。當(dāng)一國國際收支持續(xù)順差，外匯收入增多，國際儲備增長，外匯供大于求，外匯匯率下跌，該國貨幣幣值上升。反之，相反。第二，間接影響匯率。這是指一國根據(jù)國際收支狀況來調(diào)整其貨幣金融政策，而后對匯率產(chǎn)生影響。

②通貨膨脹：通貨膨脹率高，資本市場就會出現(xiàn)資本外流，引起對外匯需求的增加。在商品市場，因國內(nèi)物價上漲，出口商品成本提高，削弱了商品在國際市場上的競爭能力，結(jié)果是出口商品減少；而進(jìn)口商品則因通貨膨脹大量增加，這種情況同樣導(dǎo)致對外匯需求的增加。一般情況下，通貨膨脹率高，外匯匯率上升；通貨膨脹率低，外匯匯率下降。

③利率：一般而言，兩國的利率之差決定著匯率波動的幅度，利率高的國家由于拋補套利而使遠(yuǎn)期匯率下跌；利率低的國家則遠(yuǎn)期匯率看漲。此外，一國實行高利率，會提高本幣的價值，使外匯匯率降低。國際間利率的差異誘發(fā)短期資金的流動，改變外匯市場的供求關(guān)系，從而影響匯率。

④經(jīng)濟增長率的高低：經(jīng)濟增長率高且快和經(jīng)濟實力強的國家不僅出口收匯多，而且本幣堅挺，幣值上升，外匯匯率下降；相反，則本幣幣值下降，外匯匯率上升。

4、簡述國際收支不平衡的原因

①周期性因素：在經(jīng)濟周期的各個階段，由于人均收入與社會需求的變化，會使一國的國際收支發(fā)生不平衡。一國的國際收支失衡也會影響其他國家的國際收支不平衡。

②收入性因素：由于經(jīng)濟條件或經(jīng)濟增長率的變化引起國民收人相應(yīng)變化而造成的國際收支不平衡。

③突發(fā)性因素：在社會經(jīng)濟發(fā)展過程中，國際或國內(nèi)的一些突發(fā)事件，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等，都會影響經(jīng)濟的正常發(fā)展，并造成國際收支不平衡。

④貨幣性因素：這是因為一國的貨幣增長速度太快，誘發(fā)通貨膨脹，造成商品成本和物價相對高于其他國家，出口受阻而進(jìn)口有利可圖，導(dǎo)致國際收支逆差；反之，則出現(xiàn)順差。

⑤結(jié)構(gòu)性因素：各國有各自獨特的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，并通過國際貿(mào)易形成國際分工格局。如果國際市場發(fā)生變化，而該國沒能適應(yīng)這種變化及時調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，那么，當(dāng)原來的國際需求和國際供給的相對平衡關(guān)系受到破壞時，該國的進(jìn)出口就會發(fā)生相應(yīng)變化，其國際收支就可能出現(xiàn)不平衡。

5、如何調(diào)節(jié)國際收支的不平衡？

①利用經(jīng)濟杠桿，如調(diào)整匯率、利率、物價和國民收入等來改善國際收支。

②直接管制。如運用進(jìn)口許可證、配額制、附加稅、出口補貼、出口信貸優(yōu)惠、出口退稅等獎出限入的貿(mào)易管制手段，也可采取差別匯率和外匯管理等金融管制手段。直接管制見效快，但影響他國經(jīng)濟利益，易遭報復(fù)。

③采取國際經(jīng)濟合作。包括改善國際清算制度，推動國際清算自由化；恢復(fù)貿(mào)易自由，排除人為障礙，促使國際貿(mào)易正?；?；促進(jìn)生產(chǎn)要素的自由移動和合理配置，以提高各國的生產(chǎn)水平和經(jīng)濟效益，從根本上解決國際收支不平衡問題。

6、如何理解國際金融市場及其特點？

國際金融市場是國際貨幣經(jīng)營業(yè)的總和，它由經(jīng)營國際貨幣業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)所組成。國際金融市場經(jīng)營的內(nèi)容，主要是國際性的資金借貸、結(jié)算，以及證券外匯和黃金的交易等。

國際金融市場具有以下特點：

①它不受任何一國法規(guī)的管制。

②市場的范圍廣，包括西方國家所有的國際離岸金融業(yè)務(wù)中心，非居民投資者和借款人可以任意選擇投資和借款地點。

③市場上的借貸活動，主要是在外國貸款人或投資人與外國借款人之間進(jìn)行的。

④市場上借貸的貨幣，以西方發(fā)達(dá)國家的貨幣為主。

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