?2021年10月自考00076國際金融知識點3

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2021年10月自考00076國際金融知識點：國際儲備及其管理

第一節(jié)國際儲備的涵義及其作用

一、國際儲備的涵義

國際儲備(international reserve)是指一國貨幣當局為彌補國際收支逆差和維持本國貨幣匯率穩(wěn)定及應付緊急支付、確保金融安全而持有的并為各國普遍接受的資產(chǎn)。

二國的國際儲備資產(chǎn)包括：

①貨幣性黃金。

②外匯儲備。

③在國際貨幣基金組織的儲備頭寸;

④基金組織分配給會員國而又未動用的特別提款權(quán)。

三國際儲備與國際清償力(International Liquidity)屬兩個不同的概念。

國際清償力是指一國官方用于國際交易所動用的外匯資源的總和。

國際儲備資產(chǎn)是主要的國際清償力，但國際清償能力還包括一國從國外借入的外匯儲備，該國商業(yè)銀行的短期外匯資產(chǎn)和該國官方和私人擁有的中長期外匯資產(chǎn)。

二、國際儲備的作用

國際儲備的作用可以從三個層面上理解，首先是對世界經(jīng)濟的作用;其次是對一個國家的影響;再次是對企業(yè)的影響。

國際儲備對一個國家整體方面的影響。

(1)作為一種緩沖工具;

(2)干預外匯市場，調(diào)節(jié)本國貨幣匯率;

(3)國際儲備是維護一國貨幣信用的基礎

(4)國際儲備是一國向外借款和對外償債能力的保證。

(5)贏得競爭利益。

(6)對中國來說，充足的國際儲備是實現(xiàn)祖國統(tǒng)一的有力經(jīng)濟保障。

三、當代國際儲備的特點

1、國際儲備體系的歷史階段

(1)黃金?a?a英鎊儲備體系(19世紀中期到第一次世界大戰(zhàn)前)。這段時間屬金本位制時期

(2)英鎊?a美元?a黃金儲備體系(第一次世界大戰(zhàn)后到1929～1933年世界經(jīng)濟危機)。這段時間屬于金匯兌本位制時期。

(3)美元?a?a黃金儲備體系(第二次世界大戰(zhàn)后到20世紀70年代初)。這一時期屬布雷頓森林體系時期。

(4)國際儲備多元化(20世紀70年代初至今)。這一時期屬牙買加體系時期。

2、當代國際儲備的特點

(1)在多元化外匯儲備構(gòu)成中，雖然打破了美元獨占天下的地位，出現(xiàn)了多元化貨幣結(jié)構(gòu)，但美元仍以絕對優(yōu)勢超過其他外匯占主導儲備貨幣地位。

(2)國際儲備分配格局存在著嚴重的非對稱性。

(3)當今的國際儲備體系難以解決?°特里芬難題?±。

(4)歐元流通，打破了美元一統(tǒng)天下格局。

第二節(jié)國際儲備的管理

一、國際儲備的供給和需求

1.國際儲備的供給

國際儲備的供給(International Reserve Supply)問題也即國際儲備的來源問題。

國際儲備的主要來源有：①黃金的產(chǎn)量減非貨幣用金量;

②基金組織創(chuàng)設的特別提款權(quán);

③儲備貨幣發(fā)行國的貨幣輸出。

2、國際儲備的需求

國際儲備需求(Demand for International Reserve)是為維持國際收支平衡、金融市場穩(wěn)定、保證對外借款、維持國內(nèi)對本國貨幣所必需的國際儲備信心所需求的儲備資產(chǎn)。

國際儲備需求主要取決于：

①國際收支不平衡的性質(zhì);

②一國所實行的匯率制度;

③調(diào)節(jié)國際收支的速度快慢。

二、國際儲備的規(guī)模管理

1、西方經(jīng)濟學中有關國際儲備適度的理論和觀點

(1)國際儲備?a進口比率法;

(2)國際收支差額論;

(3)成本?a?a收益分析法;

(4)貨幣供應量決定論;

(5)定性分析法。

2、國際儲備適度規(guī)模的確定

確定適度國際儲備規(guī)模的基本因素：

①經(jīng)濟活動規(guī)模的大小;

②經(jīng)濟的開放程度和國民經(jīng)濟對于外貿(mào)的依賴程度;

③外貿(mào)條件(進口和出口的比例關系)的變化程度;

3、國際儲備需求的成本

三、國際儲備的運營管理

1、國際儲備運營管理的必要性

①在浮動匯率制條件下，一國的國際儲備特別是外匯儲備隨時存在潛在風險;

②國際金融市場動蕩;

③新的融資工具和手段拓寬了儲備資產(chǎn)投向的選擇余地;

④保證國際收支調(diào)節(jié)和干預匯率對國際儲備的隨時需要，使之能充分發(fā)揮作用。

2、國際儲備運營管理的原則

①安全性原則

②流動性原則

③保值性原則

④盈利性原則

3、國際儲備資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)安排

(1)黃金儲備的管理。

(2)外匯儲備的管理安排。

(3)特別提款權(quán)的運營安排。

(4)儲備頭寸的運營安排。

第三節(jié)中國的國際儲備

一、中國國際儲備的狀況

1、黃金儲備

2、外匯儲備

3、分配的特別提款權(quán)

4、在IMF中的儲備頭寸

二、中國國際儲備的管理

(一)國際儲備總量的確定

國內(nèi)對我國的儲備水平有以下兩種看法。

1、偏高論

2、偏低論

(二)國際儲備的結(jié)構(gòu)管理

1、幣種結(jié)構(gòu)

2、黃金與外匯比例管理

三、中國國際儲備適度規(guī)模研究

四、中國國際儲備管理存在的問題及改革路徑

(1)國際儲備規(guī)模擴大過快，國家宏觀調(diào)控能力弱化。

(2)我國外匯儲備結(jié)構(gòu)存在不合理因素。

(3)在外匯儲備管理中，忽視了盈利性和流動性。

(4)高儲備尋求特別是法律方面的支持。

(1)改善我國現(xiàn)有國際儲備管理體制，加強中央銀行的管理職能。

(2)提高外匯儲備的利用率。

(3)科學地運用各種經(jīng)濟杠桿及行政、法律手段。提高管理人員的素質(zhì)。

(4)保持外匯儲備的適度增長。

影響中國適度外匯儲備規(guī)模需求的因素:

1、進口規(guī)模

2、經(jīng)濟發(fā)展水平及其對外開放程度

3、我國利用外資的狀況

4、對國際收支的調(diào)節(jié)

5、持有外匯儲備的成本

6、人民幣的國際地位

7、其它因素

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