?2021年10月自考00076國際金融知識點2

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2021年10月自考00076國際金融知識點：國際貨幣體系

第一節(jié)國際貨幣體系的概述

一、國際貨幣體系的涵義

1國際貨幣體系可以解釋為支配各國貨幣關(guān)系的規(guī)則和機構(gòu)，以及國際間進行各種交易支付所依據(jù)的一套安排和慣例。具體地說，國際貨幣體系是為了適應(yīng)國際貿(mào)易與國際支付的需要，各國政府對貨幣在國際范圍內(nèi)發(fā)揮世界貨幣職能所確定的原則。

2、國際貨幣體系的特征

首先，國際貨幣體系是在國際經(jīng)濟和金融的長期實踐中形成的慣例和規(guī)則的總結(jié)與演變。

其次，國際貨幣體系在內(nèi)容和形式上都無十分嚴格的界定，具有一定的松散性和靈活性特征。

再次，國際貨幣體系中的規(guī)則和措施對各國只有一定的約束力而不具備法律的強制性。

二、國際貨幣體系的內(nèi)容

國際貨幣體系是支配各國貨幣關(guān)系的規(guī)則和機構(gòu)所形成的一個完整系統(tǒng)，這個系統(tǒng)主要包括以下幾個方面的內(nèi)容：

匯率制度安排

本位貨幣確立

國際儲備體系安排

國際收支調(diào)節(jié)機制

1、世界貨幣與國際貨幣

國際本位幣是國際貨幣中一種貨幣，它可以從國際貨幣中產(chǎn)生;國際貨幣是國際本位幣的基礎(chǔ)。國際本位幣和國際貨幣是國際貨幣體系的核心和主導(dǎo);

2、匯率制度的確立和匯率管理;

3、國際收支的平衡及調(diào)節(jié)手段;

4、國際儲備制度和儲備資產(chǎn)的管理;

5、處理國際貨幣金融事務(wù)的協(xié)商機制;

三、國際貨幣體系的類型

金本位固定匯率制

布雷頓森林國際貨幣體系

牙買加國際貨幣體系

第二節(jié)國際金本位制

一、國際金本位制的形成

1、金本位制的涵義

金本位制是以一定成色和重量黃金為本位貨幣的一種貨幣制度。本位貨幣是指作為一國貨幣制度基礎(chǔ)的貨幣，它是按國家法定的貨幣金屬和貨幣單位鑄成的貨幣。

金本位制在發(fā)展過程中，又有三種不同的形態(tài)：金幣本位制、金塊本位制和金匯兌本位制。

2、金本位制的形成

1880—1914年這段時間是國際金本位制的“黃金時代”。

二、國際金本位制的特點

1、黃金充當國際貨幣

2、匯率體系呈現(xiàn)為嚴格的固定匯率制

3、國際金本位制具有自動調(diào)節(jié)國際收支的機制

三、國際金本位制的評價

國際金本位制對于世界經(jīng)濟的發(fā)展起了一定的作用，這主要表現(xiàn)在以下幾方面：

1、促進生產(chǎn)發(fā)展。

2、保持匯率的穩(wěn)定。

3、自動調(diào)節(jié)國際收支。

缺點主要表現(xiàn)在：

1、貨幣供應(yīng)受黃金數(shù)量的限制，不能適應(yīng)經(jīng)濟增長的需要。

2、金本位制下國際收支的自動調(diào)節(jié)機制，也存在著嚴重缺陷。

第三節(jié)布雷頓森林貨幣體系

一、布雷頓森林貨幣體系的主要內(nèi)容，其核心主要有以下三點：

1、建立一個永久性的國際金融機構(gòu)，即國際貨幣基金組織

2、創(chuàng)建了以美元為中心的固定匯率制

3、多渠道調(diào)節(jié)國際收支不平衡

二、布雷頓森林體系對戰(zhàn)后國際貿(mào)易和世界經(jīng)濟的發(fā)展起了積極的促進作用。

(1)國際儲備能隨著國際貿(mào)易的增長而不斷增加。

(2)布雷頓森林體系實行可調(diào)整的固定匯率制度，這有利于國際貿(mào)易的發(fā)展和國際資本流動。

(3)國際貨幣基金組織在促進國際貨幣合作和建立多邊支付體系方面也起了一定作用。

三、布雷頓森林體系的崩潰

1、特里芬難題指出了布雷頓森林體系的內(nèi)在不穩(wěn)定性及危機發(fā)生的必然性。

2、布雷頓森林體系的瓦解過程

布雷頓森林體系的瓦解過程，就是美元危機不斷爆發(fā)——拯救——再爆發(fā)直至崩潰的過程。

(1)第一次美元危機及其拯救。第一次比較大的美元危機是1960年爆發(fā)的。

(2)第二次美元危機及其拯救。

(3)第三次美元危機及其拯救。

美元的危機，是指美元按固定比價與黃金保持兌換性的危機，簡稱兌換性危機;或指人們懷疑美元的兌換性，由此引發(fā)拋售美元的危機，又稱美元信心危機。

第一次危機的拯救：

①借款總安排：

②互惠信貸協(xié)議

③黃金總庫

第二次危機的拯救：

①黃金雙價

②特別提款權(quán)

第三次危機的拯救：

①終止美元與黃金的兌換，該措施實際上意味著布雷頓森林體系的崩潰

②史密森協(xié)議挽救固定匯率的最后一次嘗試

第四節(jié)現(xiàn)行國際貨幣體系——牙買加貨幣體系

一、現(xiàn)行國際貨幣體系的形成

其主要內(nèi)容包括：

1、浮動匯率制合法化

2、廢除黃金官價

3、儲備資產(chǎn)的變動

4、擴大對發(fā)展中國家的資金融通

新“國際貨幣體系”——“牙買加體系”。

二、現(xiàn)行國際貨幣體系的特點

1、國際儲備多元化

2、浮動匯率長期化

3、國際收支調(diào)節(jié)多樣化

現(xiàn)行體系下調(diào)節(jié)國際收支的手段有多種選擇：

匯率機制;

利率機制;

國際貨幣基金組織、世界性金融機構(gòu)信貸;

國際商業(yè)銀行信貸;

三、現(xiàn)行國際貨幣體系的評價

1、打破了布雷頓森林體系的僵化局面

2、國際儲備多元化，解決了特里芬難題

3、用綜合機制共同調(diào)節(jié)國際收支，擴展了調(diào)節(jié)渠道

在布雷頓森林體系下，調(diào)節(jié)國際收支的渠道有兩條：一是IMF提供短期或中長期貸款;二是會員國發(fā)生國際收支根本不平衡時改變匯兌平價。

牙買加體系至少存在三方面的弊端：

(1)匯率體系極不穩(wěn)定。

(2)大國侵害小國利益，南北沖突更加尖銳。

(3)國際收支調(diào)節(jié)機制不健全。

四、國際貨幣體系的改革與展望

目前大體有以幾種不同選擇

1、在現(xiàn)行國際貨幣體系上進行調(diào)整和改造

2建立新的更具約束力的國際金融協(xié)調(diào)機構(gòu)

3、重回金本位制

第五節(jié)歐洲貨幣一體化

一、最適度通貨區(qū)理論

1、貨幣集團和通貨區(qū)

第二次世界大戰(zhàn)后，出現(xiàn)了貨幣一體化趨勢。根據(jù)區(qū)域內(nèi)各國貨幣的合作程度，可以將貨幣一體化的含義分為三個層次：區(qū)域貨幣合作、區(qū)域貨幣同盟和通貨區(qū)。

2、最適度通貨區(qū)理論

(1)要素流動論。

(2)經(jīng)濟開放論

(3)低程度的產(chǎn)品多樣化理論。

(4)國際金融高度一體化理論

(5)政策一體化理論

(6)通貨膨脹率的相似性理論。

二、歐洲貨幣一體化

1、歐洲貨幣一體化歷程

(1)魏爾納計劃。

(2)歐洲貨幣體系(European Monetary System,EMS)。

(3)《馬斯特里赫特條約》與歐洲經(jīng)濟貨幣聯(lián)盟。

(4)歐元啟動。

2、歐元啟動對國際貨幣體系的影響

(1)歐元對美元在國際金融格局中的主導(dǎo)地位直接提出挑戰(zhàn)，將使國際貨幣體系走向多極化

(2)歐元會使國際貨幣體系趨向均衡和平穩(wěn)。

(3)歐元啟動后的不確定因素

3、歐元啟動對中國的影響

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