?2021年10月自考00076國(guó)際金融知識(shí)點(diǎn)2
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2021年10月自考00076國(guó)際金融知識(shí)點(diǎn):國(guó)際貨幣體系
第一節(jié)國(guó)際貨幣體系的概述
一、國(guó)際貨幣體系的涵義
1國(guó)際貨幣體系可以解釋為支配各國(guó)貨幣關(guān)系的規(guī)則和機(jī)構(gòu),以及國(guó)際間進(jìn)行各種交易支付所依據(jù)的一套安排和慣例。具體地說(shuō),國(guó)際貨幣體系是為了適應(yīng)國(guó)際貿(mào)易與國(guó)際支付的需要,各國(guó)政府對(duì)貨幣在國(guó)際范圍內(nèi)發(fā)揮世界貨幣職能所確定的原則。
2、國(guó)際貨幣體系的特征
首先,國(guó)際貨幣體系是在國(guó)際經(jīng)濟(jì)和金融的長(zhǎng)期實(shí)踐中形成的慣例和規(guī)則的總結(jié)與演變。
其次,國(guó)際貨幣體系在內(nèi)容和形式上都無(wú)十分嚴(yán)格的界定,具有一定的松散性和靈活性特征。
再次,國(guó)際貨幣體系中的規(guī)則和措施對(duì)各國(guó)只有一定的約束力而不具備法律的強(qiáng)制性。
二、國(guó)際貨幣體系的內(nèi)容
國(guó)際貨幣體系是支配各國(guó)貨幣關(guān)系的規(guī)則和機(jī)構(gòu)所形成的一個(gè)完整系統(tǒng),這個(gè)系統(tǒng)主要包括以下幾個(gè)方面的內(nèi)容:
匯率制度安排
本位貨幣確立
國(guó)際儲(chǔ)備體系安排
國(guó)際收支調(diào)節(jié)機(jī)制
1、世界貨幣與國(guó)際貨幣
國(guó)際本位幣是國(guó)際貨幣中一種貨幣,它可以從國(guó)際貨幣中產(chǎn)生;國(guó)際貨幣是國(guó)際本位幣的基礎(chǔ)。國(guó)際本位幣和國(guó)際貨幣是國(guó)際貨幣體系的核心和主導(dǎo);
2、匯率制度的確立和匯率管理;
3、國(guó)際收支的平衡及調(diào)節(jié)手段;
4、國(guó)際儲(chǔ)備制度和儲(chǔ)備資產(chǎn)的管理;
5、處理國(guó)際貨幣金融事務(wù)的協(xié)商機(jī)制;
三、國(guó)際貨幣體系的類型
金本位固定匯率制
布雷頓森林國(guó)際貨幣體系
牙買加國(guó)際貨幣體系
第二節(jié)國(guó)際金本位制
一、國(guó)際金本位制的形成
1、金本位制的涵義
金本位制是以一定成色和重量黃金為本位貨幣的一種貨幣制度。本位貨幣是指作為一國(guó)貨幣制度基礎(chǔ)的貨幣,它是按國(guó)家法定的貨幣金屬和貨幣單位鑄成的貨幣。
金本位制在發(fā)展過(guò)程中,又有三種不同的形態(tài):金幣本位制、金塊本位制和金匯兌本位制。
2、金本位制的形成
1880—1914年這段時(shí)間是國(guó)際金本位制的“黃金時(shí)代”。
二、國(guó)際金本位制的特點(diǎn)
1、黃金充當(dāng)國(guó)際貨幣
2、匯率體系呈現(xiàn)為嚴(yán)格的固定匯率制
3、國(guó)際金本位制具有自動(dòng)調(diào)節(jié)國(guó)際收支的機(jī)制
三、國(guó)際金本位制的評(píng)價(jià)
國(guó)際金本位制對(duì)于世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了一定的作用,這主要表現(xiàn)在以下幾方面:
1、促進(jìn)生產(chǎn)發(fā)展。
2、保持匯率的穩(wěn)定。
3、自動(dòng)調(diào)節(jié)國(guó)際收支。
缺點(diǎn)主要表現(xiàn)在:
1、貨幣供應(yīng)受黃金數(shù)量的限制,不能適應(yīng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的需要。
2、金本位制下國(guó)際收支的自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制,也存在著嚴(yán)重缺陷。
第三節(jié)布雷頓森林貨幣體系
一、布雷頓森林貨幣體系的主要內(nèi)容,其核心主要有以下三點(diǎn):
1、建立一個(gè)永久性的國(guó)際金融機(jī)構(gòu),即國(guó)際貨幣基金組織
2、創(chuàng)建了以美元為中心的固定匯率制
3、多渠道調(diào)節(jié)國(guó)際收支不平衡
二、布雷頓森林體系對(duì)戰(zhàn)后國(guó)際貿(mào)易和世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了積極的促進(jìn)作用。
(1)國(guó)際儲(chǔ)備能隨著國(guó)際貿(mào)易的增長(zhǎng)而不斷增加。
(2)布雷頓森林體系實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度,這有利于國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展和國(guó)際資本流動(dòng)。
(3)國(guó)際貨幣基金組織在促進(jìn)國(guó)際貨幣合作和建立多邊支付體系方面也起了一定作用。
三、布雷頓森林體系的崩潰
1、特里芬難題指出了布雷頓森林體系的內(nèi)在不穩(wěn)定性及危機(jī)發(fā)生的必然性。
2、布雷頓森林體系的瓦解過(guò)程
布雷頓森林體系的瓦解過(guò)程,就是美元危機(jī)不斷爆發(fā)——拯救——再爆發(fā)直至崩潰的過(guò)程。
(1)第一次美元危機(jī)及其拯救。第一次比較大的美元危機(jī)是1960年爆發(fā)的。
(2)第二次美元危機(jī)及其拯救。
(3)第三次美元危機(jī)及其拯救。
美元的危機(jī),是指美元按固定比價(jià)與黃金保持兌換性的危機(jī),簡(jiǎn)稱兌換性危機(jī);或指人們懷疑美元的兌換性,由此引發(fā)拋售美元的危機(jī),又稱美元信心危機(jī)。
第一次危機(jī)的拯救:
①借款總安排:
②互惠信貸協(xié)議
③黃金總庫(kù)
第二次危機(jī)的拯救:
①黃金雙價(jià)
②特別提款權(quán)
第三次危機(jī)的拯救:
①終止美元與黃金的兌換,該措施實(shí)際上意味著布雷頓森林體系的崩潰
②史密森協(xié)議挽救固定匯率的最后一次嘗試
第四節(jié)現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系——牙買加貨幣體系
一、現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系的形成
其主要內(nèi)容包括:
1、浮動(dòng)匯率制合法化
2、廢除黃金官價(jià)
3、儲(chǔ)備資產(chǎn)的變動(dòng)
4、擴(kuò)大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的資金融通
新“國(guó)際貨幣體系”——“牙買加體系”。
二、現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系的特點(diǎn)
1、國(guó)際儲(chǔ)備多元化
2、浮動(dòng)匯率長(zhǎng)期化
3、國(guó)際收支調(diào)節(jié)多樣化
現(xiàn)行體系下調(diào)節(jié)國(guó)際收支的手段有多種選擇:
匯率機(jī)制;
利率機(jī)制;
國(guó)際貨幣基金組織、世界性金融機(jī)構(gòu)信貸;
國(guó)際商業(yè)銀行信貸;
三、現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系的評(píng)價(jià)
1、打破了布雷頓森林體系的僵化局面
2、國(guó)際儲(chǔ)備多元化,解決了特里芬難題
3、用綜合機(jī)制共同調(diào)節(jié)國(guó)際收支,擴(kuò)展了調(diào)節(jié)渠道
在布雷頓森林體系下,調(diào)節(jié)國(guó)際收支的渠道有兩條:一是IMF提供短期或中長(zhǎng)期貸款;二是會(huì)員國(guó)發(fā)生國(guó)際收支根本不平衡時(shí)改變匯兌平價(jià)。
牙買加體系至少存在三方面的弊端:
(1)匯率體系極不穩(wěn)定。
(2)大國(guó)侵害小國(guó)利益,南北沖突更加尖銳。
(3)國(guó)際收支調(diào)節(jié)機(jī)制不健全。
四、國(guó)際貨幣體系的改革與展望
目前大體有以幾種不同選擇
1、在現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系上進(jìn)行調(diào)整和改造
2建立新的更具約束力的國(guó)際金融協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)
3、重回金本位制
第五節(jié)歐洲貨幣一體化
一、最適度通貨區(qū)理論
1、貨幣集團(tuán)和通貨區(qū)
第二次世界大戰(zhàn)后,出現(xiàn)了貨幣一體化趨勢(shì)。根據(jù)區(qū)域內(nèi)各國(guó)貨幣的合作程度,可以將貨幣一體化的含義分為三個(gè)層次:區(qū)域貨幣合作、區(qū)域貨幣同盟和通貨區(qū)。
2、最適度通貨區(qū)理論
(1)要素流動(dòng)論。
(2)經(jīng)濟(jì)開放論
(3)低程度的產(chǎn)品多樣化理論。
(4)國(guó)際金融高度一體化理論
(5)政策一體化理論
(6)通貨膨脹率的相似性理論。
二、歐洲貨幣一體化
1、歐洲貨幣一體化歷程
(1)魏爾納計(jì)劃。
(2)歐洲貨幣體系(European Monetary System,EMS)。
(3)《馬斯特里赫特條約》與歐洲經(jīng)濟(jì)貨幣聯(lián)盟。
(4)歐元啟動(dòng)。
2、歐元啟動(dòng)對(duì)國(guó)際貨幣體系的影響
(1)歐元對(duì)美元在國(guó)際金融格局中的主導(dǎo)地位直接提出挑戰(zhàn),將使國(guó)際貨幣體系走向多極化
(2)歐元會(huì)使國(guó)際貨幣體系趨向均衡和平穩(wěn)。
(3)歐元啟動(dòng)后的不確定因素
3、歐元啟動(dòng)對(duì)中國(guó)的影響
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