?金融理論與實(shí)務(wù)自考真題2014年10月（00150）

金融理論與實(shí)務(wù)自考真題及答案2014年10月（00150）

金融理論與實(shí)務(wù)，題型包括單項(xiàng)選擇題，多項(xiàng)選擇題，名詞解釋題，計(jì)算題，簡(jiǎn)答題，論述題。

一、單項(xiàng)選擇題

(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。未涂、錯(cuò)涂或多涂均無(wú)分。

1.商品買賣與貨款支付分離時(shí)，貨幣發(fā)揮的職能是()。

A.計(jì)價(jià)單位
B.價(jià)值尺度
C.支付手段
D.財(cái)富貯藏

2.商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡屬于()。

A.實(shí)物貨幣
B.金屬貨幣
C.存款貨幣
D.電子貨幣

3.在貨幣資金余缺調(diào)劑中充當(dāng)信用媒介的是()。

A.個(gè)人部門
B.非金融企業(yè)部門
C.政府部門
D.金融部門

4.按照決定方式的不同可將利率劃分為()。

A.固定利率與浮動(dòng)利率
B.實(shí)際利率與名義利率
C.市場(chǎng)利率、官定利率和行業(yè)利率
D.存款利率與貸款利率

5.剔除通貨膨脹因素的利率是()。

A.基準(zhǔn)利率
B.實(shí)際利率
C.名義利率
D.市場(chǎng)利率

6.從貨幣數(shù)量角度闡釋匯率決定的理論是()。

A.國(guó)際借貸說(shuō)
B.購(gòu)買力平價(jià)理論
C.利率平價(jià)理論
D.貨幣分析說(shuō)

7.下列關(guān)于浮動(dòng)匯率制的描述錯(cuò)誤的是()。

A.國(guó)際貿(mào)易和投資的匯率風(fēng)險(xiǎn)明顯降低
B.匯率對(duì)國(guó)際收支具有自動(dòng)調(diào)節(jié)作用
C.匯率由外匯市場(chǎng)供求狀況自發(fā)決定
D.貨幣政策的自主性和有效性增強(qiáng)

8.按照交割方式的不同可將金融市場(chǎng)劃分為()。

A.貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)
B.現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)
C.發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)
D.有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)

9.下列關(guān)于優(yōu)先股的表述錯(cuò)誤的是()。

A.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
B.在公司破產(chǎn)清算時(shí)具有優(yōu)先求償權(quán)
C.具有股息的優(yōu)先分配權(quán)
D.風(fēng)險(xiǎn)小于普通股

10.我國(guó)證券交易所實(shí)行的是()。

A.競(jìng)價(jià)交易制度
B.做市商交易制度
C.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度
D.限價(jià)驅(qū)動(dòng)制度

11.下列屬于商業(yè)銀行間相互融通資金的業(yè)務(wù)是()。

A.貼現(xiàn)
B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
C.再貼現(xiàn)
D.銀行承兌匯票

12.金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)是()。

A.資產(chǎn)組合理論
B.套利定價(jià)理論
C.比較優(yōu)勢(shì)理論
D.絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論

13.商業(yè)銀行進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場(chǎng)通常是()。

A.貨幣市場(chǎng)
B.股票市場(chǎng)
C.基金市場(chǎng)
D.衍生工具市場(chǎng)

14.金融衍生工具的特點(diǎn)不包括()。

A.價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具
B.高杠桿性
C.低風(fēng)險(xiǎn)性
D.構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)靈活

15.投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是()。

A.證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
B.證券承銷業(yè)務(wù)
C.并購(gòu)業(yè)務(wù)
D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

16.歷史最為悠久的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是()。

A.火災(zāi)保險(xiǎn)
B.海上保險(xiǎn)
C.利潤(rùn)損失險(xiǎn)
D.航空保險(xiǎn)

17.商業(yè)銀行吸收的存款中必須交存中央銀行的部分是()。

A.現(xiàn)金漏損
B.法定存款準(zhǔn)備金
C.超額存款準(zhǔn)備金
D.派生存款準(zhǔn)備金

18.在固定匯率制度下，一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)順差時(shí)貨幣供給將會(huì)()。

A.增加
B.減少
C.不變
D.不確定

19.貨幣政策的傳導(dǎo)過(guò)程是()。

A.操作指標(biāo)→中介指標(biāo)→政策工具→最終目標(biāo)
B.政策工具→中介指標(biāo)→操作指標(biāo)→最終目標(biāo)
C.政策工具→操作指標(biāo)→中介指標(biāo)→最終目標(biāo)
D.中介指標(biāo)→政策工具→操作指標(biāo)→最終目標(biāo)

20.最早建立法定存款準(zhǔn)備金制度的國(guó)家是()。

A.德國(guó)
B.英國(guó)
C.日本
D.美國(guó)

二、多項(xiàng)選擇題

(本大題共5小題，每小題2分，共10分)

11.下列屬于現(xiàn)代消費(fèi)信用典型形式的有()。

A.賒銷
B.分期付款
C.預(yù)付貨款
D.預(yù)收貨款
E.消費(fèi)信貸

12.中央銀行作為“銀行的銀行”的具體體現(xiàn)是()。

A.壟斷貨幣發(fā)行權(quán)
B.集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金
C.充當(dāng)最后貸款人
D.制定和執(zhí)行貨幣政策
E.代理國(guó)庫(kù)

13.投資銀行的基本職能包括()。

A.媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)
B.提供支付結(jié)算，完成貨幣收付
C.優(yōu)化資源配置
D.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)
E.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

14.治理通貨膨脹可實(shí)施的貨幣政策操作有()。

A.在公開(kāi)市場(chǎng)上買入有價(jià)證券
B.發(fā)行中央銀行票據(jù)
C.提高法定存款準(zhǔn)備金率
D.降低再貼現(xiàn)利率
E.提高利率

15.選擇性貨幣政策工具主要有()。

A.證券市場(chǎng)信用控制
B.不動(dòng)產(chǎn)信用控制
C.消費(fèi)者信用控制
D.信用配額
E.優(yōu)惠利率

三、名詞解釋題

(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

21.經(jīng)濟(jì)范疇的信用

22.遠(yuǎn)期匯率

23.中央銀行票據(jù)

24.居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)

25.菲利普斯曲線

四、計(jì)算題

(本大題共2小題，每小題6分，共12分)請(qǐng)往答題卡上作答。

31.2012年3月華夏基金管理公司新發(fā)行單位面值為1元的A基金，規(guī)定了兩檔認(rèn)購(gòu)費(fèi)率：一次認(rèn)購(gòu)金額在1萬(wàn)元(含1萬(wàn)元)～100萬(wàn)元(不含100萬(wàn)元)之間，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%;一次認(rèn)購(gòu)金額在100萬(wàn)元(含100萬(wàn)元)以上，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%。 (1)投資者王先生用50萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)A基金，請(qǐng)計(jì)算其可以認(rèn)購(gòu)的基金份額。(3分) (2)2013年8月10日，王先生贖回其所持有的全部A基金，當(dāng)日基金單位凈值為0.9元，贖回費(fèi)率為0.5%，請(qǐng)計(jì)算王先生的贖回金額。(3分)

32.假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為17%，超額存款準(zhǔn)備金率為5%，通貨一存款比率為8%，試計(jì)算貨幣乘數(shù)。在貨幣乘數(shù)不變的情況下，如果中央銀行希望貨幣供給量減少1260億元，為了達(dá)到這個(gè)目的，中央銀行應(yīng)該回籠多少基礎(chǔ)貨幣?

五、簡(jiǎn)答題

(本大題共5小題，每小題6分，共30分)請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上作答。

41.簡(jiǎn)述金幣本位制的基本特點(diǎn)。

42.簡(jiǎn)述利率在微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用。

43.簡(jiǎn)述影響金融工具流動(dòng)性的主要因素。

44. 簡(jiǎn)述歐式期權(quán)與美式期權(quán)的區(qū)別。

45.簡(jiǎn)述新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系建立與發(fā)展的歷程。

六、論述題

(本大題共1小題。共13分)請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上作答。

51.試述商業(yè)銀行資本充足性的衡量標(biāo)準(zhǔn)及商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑。