?上海自考020304投資學專業(yè)(本科)金融學概論(04762)考試大綱(七)

上海自考020304投資學專業(yè)(本科)金融學概論(04762)考試大綱(七)

第十二章 開放金融體系概覽

一、學習目的和要求

外匯與匯率、匯率制度以及與國際匯率制度為主要內容的國際貨幣體系，作為開放性金融的基礎性的基礎，是貨幣金融學的最主要內容。理解現(xiàn)行國際貨幣體系的改革趨勢，了解主要的國際金融機構宗旨及業(yè)務。

二、課程內容

第一節(jié) 外匯與匯率

(一)外匯的概念

動態(tài)的外匯概念、靜態(tài)的外匯概念(狹義的靜態(tài)外匯概念、廣義的靜態(tài)外匯概念)、外匯的基本要素

(二)匯率的概念及標價方法

匯率的概念、匯率的標價法(直接標價法、間接標價法、美元標價法)、匯率的種類

第二節(jié) 匯率制度安排

(一)匯率制度的概念和內容

(二)匯率制度的種類

固定匯率制、浮動匯率制

(三)匯率制度的選擇

第三節(jié) 國際貨幣體系

(一)國際貨幣體系概述

國際貨幣體系的含義、構成、作用

(二)國際金本位體系

國際金本位制的特點(自動調節(jié)機制)、國際金本位體系的評價

(三)布雷頓森林體系

布雷頓森林體系的內容、運行的內在缺陷

(四)牙買加體系

牙買加協(xié)定的主要內容、牙買加體系的運行以及評價

第四節(jié) 國際金融機構體系

(一)國際金融機構概述

(二)國際貨幣基金

(三)世界銀行

(四)國際清算銀行

(五)亞洲開發(fā)銀行和亞洲基礎設施投資銀行

三、考核知識點

(一)外匯與匯率

(二)匯率制度安排

(三)國際貨幣體系

四、考核要求

(一)外匯與匯率

1. 識記：(1)外匯的概念(2)匯率的概念

2. 領會：(1)匯率的標價法(2)匯率的種類

(二)匯率制度安排

1. 識記：(1)匯率制度(2)固定匯率、浮動匯率

2. 領會：(1)固定匯率制度的特點(2)浮動匯率制度的特點

(三)國際貨幣體系

1. 識記：(1)國際貨幣體系的定義(2)布雷頓森林體系

2. 領會：(1)特里芬難題(2)布雷頓森林體系的運行以及缺陷(3)牙買加體系

Ⅲ、有關說明與實施要求

一、關于考核目標的說明

1. 關于考試大綱與教材的關系

考試大綱以綱要的形式規(guī)定了金融學課程的基本內容，是進行學習和考核的依據(jù);教材是考試大綱所規(guī)定課程內容的具體化和系統(tǒng)論述，便于自學應考者自學、理解和掌握。考試大綱和教材在內容上基本一致。

2. 關于考核目標的說明

(1) 本課程要求應考者掌握的知識點都作為考核的內容。

(2) 關于考試大綱中四個能力層次的說明：

識記：要求應考者能知道本課程中有關的名詞、概念、原理和知識的含義，并能正確認識和表述。

領會：要求在識記的基礎上，能全面把握本課程中的基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系。

簡單應用：要求在領會的基礎上，能運用本課程中的基本概念、基本方法中的少量知識點分析和解決有關的理論問題和實際問題。

綜合應用：要求在簡單應用的基礎上，能運用學過的本課程的多個知識點，綜合分析和解決比較復雜的問題。

二、關于自學教材的說明

指定教材：《貨幣金融學》(第2版)，蔣先玲主編，機械工業(yè)出版社，2017.7(2019.6重印)

三、自學方法指導

1. 認真閱讀與鉆研大綱與教材，在全面系統(tǒng)學習的基礎上，掌握金融學的基本概念、基礎理論、基本方法，由于本課程內容涉及面廣，各章之間彼此獨立，但又相互聯(lián)系，所以，自學考試者應首先全面系統(tǒng)地學習各種內容，記憶應當識記的基本概念和觀點，深入理解基本概念。

2. 系統(tǒng)學習與重點深入相結合，弄清楚各章內容之間的內在聯(lián)系和邏輯關系，注重融會貫通，在全面學習的基礎上掌握重點，有目的地深入學習重點章節(jié)的內容，切忌在沒有全面學習教材的情況下，孤立地去抓重點。

3. 重視理論聯(lián)系實際，結合我國社會主義市場經(jīng)濟的理論和實踐進行學習，金融學中很多理論和方法是發(fā)達市場的成熟經(jīng)驗，具有很強的應用性，自考應把這些內容與我國實踐生活聯(lián)系起來，進行相關分析，從而最終將知識轉化為力量，提高自己分析和解決問題的能力。

4. 保證必要的學習時間，根據(jù)大綱規(guī)定的考試內容和考核范圍，仔細認真鉆研教材，明確本課程與其他課程不同的特點和學習要求。

四、對社會助學的要求

1. 社會助學者應明確本課程的性質與設置要求，根據(jù)本大綱規(guī)定的課程內容和考核目標，把握指定教材的基本內容，對自學應考者進行切實有效的輔導，引導他們掌握正確的學習方法，防止自學中的各種偏向，體現(xiàn)社會助學的正確導向。

2. 要正確處理基本原理、基本概念和基本知識同應用能力的關系，努力引導自學應考者將基礎理論知識轉化為認識、分析和解決實際問題的能力。

3. 要正確處理重點和一般的關系。本課程的理論性強，內容廣泛;自學考試命題的題型多樣、覆蓋面廣。社會助學者應根據(jù)這門課程和考試命題的特點，指導自學應考者全面系統(tǒng)地學習教材，掌握全部課程內容和考核目標。在全面輔導的基礎上，突出重點章節(jié)和重點問題，把重點輔導和兼顧一般有機地結合起來。

五、關于命題考試的若干規(guī)定

1. 覆蓋面與重點章節(jié)

本課程的命題考試，應根據(jù)本大綱規(guī)定的課程內容和考核目標，來確認考試范圍和考核要求，不要任意擴大或縮小考試范圍，或提高或降低考核要求。本大綱各章所規(guī)定的考核要求中各知識點都是考試的內容。試題覆蓋到章，適當突出重點章節(jié)，加大重點內容的覆蓋密度。

2. 試卷能力層次比例

試卷對能力層次的要求應結構合理。對不同能力層次要求的分數(shù)比例一般為：識記占20%，領會占30%，簡單應用占30%，綜合應用占20%。

3. 試卷難易比例

本課程試題的難易程度應適中。每份試卷中不同難度試題的分數(shù)比為：易占20%，較易占30%，較難占30%，難占20%。應當注意，試題的難易程度與能力層次不是同一概念，在各個能力層次的試題中都存在著不同的難度，切勿將二者混淆。

4. 題型題量

本課程考試的題型一般有：單項選擇題、多項選擇題、填空題、計算題、簡答題、論述題。

5. 考試形式、考試時間

考試方式為筆試、閉卷;考試時間為150分鐘。

附錄：題型舉例

題型一、單項選擇題

當事人利用各自籌資成本的相對優(yōu)勢，以商定的條件在不同的貨幣或相同貨幣的不同利率的資產(chǎn)或債務之間進行交換以規(guī)避風險的工具是( )

A.遠期利率合約

B.利率期貨合約

C.利率期權合約

D.金融互換合約

題型二、多項選擇題

商業(yè)票據(jù)市場的特點有( )

A. 是發(fā)行市場

B. 采用信用發(fā)行方式

C.需要抵押

D. 發(fā)行成本低

E. 不利于提高發(fā)行者的信譽

題型三、填空題

狹義的資本市場是指( ) 。

題型四、計算題

某公司債券面值100元，票面利率6%，5年到期，當前價格為115元，如果某人購買了該債券，并持有兩年，兩年后以122元賣出。

求：

1.求當期收益率;

2.計算他的實際收益率。

題型五、簡答題

簡述銀行風險的負外部效應。

題型六、論述題

論述普通股與優(yōu)先股的概念，并分析他們的特點。