?上海自考020304投資學(xué)專業(yè)(本科)金融學(xué)概論(04762)考試大綱(五)

上海自考020304投資學(xué)專業(yè)(本科)金融學(xué)概論(04762)考試大綱(五)

第八章 銀行監(jiān)管

一、學(xué)習(xí)目的和要求

通過本章學(xué)習(xí)，理解金融業(yè)是受政府監(jiān)管最嚴(yán)厲的經(jīng)濟(jì)部門之一。商業(yè)銀行作為最重要的金融機(jī)構(gòu)，往往又是各國金融監(jiān)管的重點(diǎn)。這一現(xiàn)象的根本原因在于銀行體系以及整個(gè)金融體系，具有內(nèi)在不穩(wěn)定特征，而這種不穩(wěn)定性，對(duì)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的影響又具有“多米諾骨牌效應(yīng)”，因此一國政府大多通過銀行存款保險(xiǎn)制度、最后貸款人安排及實(shí)施審慎性監(jiān)管對(duì)銀行實(shí)施監(jiān)管。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 銀行監(jiān)管的必要性

(一)銀行業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)特征及其傳染性

銀行業(yè)的八種主要風(fēng)險(xiǎn)(信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn))內(nèi)在不穩(wěn)定性、銀行資產(chǎn)負(fù)債的期限不匹配銀行擠兌以及銀行危機(jī)的傳染性

(二)金融市場的失靈

第二節(jié) 銀行監(jiān)管的理論依據(jù)

(一)社會(huì)利益論

社會(huì)公眾利益的高度分散化和市場的失靈、單個(gè)金融機(jī)構(gòu)的行為往往存在著一定的“負(fù)外部性”

(二)金融風(fēng)險(xiǎn)論

銀行業(yè)是一個(gè)特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)、銀行業(yè)具有發(fā)生支付危機(jī)的連鎖效應(yīng)

(三)投資者利益保護(hù)論

銀行與存款者之間存在復(fù)雜的委托-代理關(guān)系，銀行與存款者之間信息不對(duì)稱

(四)管制供求論和公共選擇論管制供求論、公共選擇論

第三節(jié) 金融監(jiān)管體制

(一)金融監(jiān)管體制的含義及目標(biāo)

金融監(jiān)管的含義、金融監(jiān)管的主要目的

(二)金融監(jiān)管的原則

依法監(jiān)管原則、合理適度競爭原則、自我約束與外部強(qiáng)制相結(jié)合原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益相結(jié)合原則

(三)金融監(jiān)管體制的類型

一元多頭式金融監(jiān)管體制、二元多頭式金融監(jiān)管體制、集中單一式金融監(jiān)管體制

(四)我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系

我國金融監(jiān)管體制的演進(jìn)、我國金融監(jiān)管體制的組成第四節(jié)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

(一)謹(jǐn)慎性監(jiān)管體系

市場準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管、經(jīng)營過程中的審計(jì)檢查、對(duì)有問題金融機(jī)構(gòu)的處理

(二)政府安全網(wǎng)

存款保險(xiǎn)制度、最后貸款人制度

第五節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作：巴塞爾協(xié)議

(一)《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》

《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》產(chǎn)生的歷史背景、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》主要內(nèi)容

(二)《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》

《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》出臺(tái)的背景、巴塞爾新資本協(xié)議的主要內(nèi)容

(三)《巴塞爾協(xié)議ⅡI》

三、考核知識(shí)點(diǎn)

(一)銀行監(jiān)管的必要性

(二)銀行監(jiān)管的理論依據(jù)

(三)金融監(jiān)管體制

(四)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

(五)銀行監(jiān)管的國際合作：巴塞爾協(xié)議

四、考核要求

(一)銀行監(jiān)管的必要性

1. 識(shí)記：銀行業(yè)的內(nèi)在不穩(wěn)定性

2. 領(lǐng)會(huì)：銀行業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)特征

3. 綜合應(yīng)用：銀行擠兌以及傳染性

(二)銀行監(jiān)管的理論依據(jù)

1. 識(shí)記：(1)社會(huì)利益論(2)金融風(fēng)險(xiǎn)論(3)投資者利益保護(hù)論(4)管制供求論和公共選擇理論

2. 領(lǐng)會(huì)：社會(huì)利益論、金融風(fēng)險(xiǎn)論、投資者利益保護(hù)論、管制供求論和公共選擇論的觀點(diǎn)

(三)金融監(jiān)管體制

1. 識(shí)記：(1)金融監(jiān)管的含義和目標(biāo)(2)金融監(jiān)管的原則

2. 領(lǐng)會(huì)：金融監(jiān)管體制的類型

3. 簡單應(yīng)用：我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系

(四)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

1. 識(shí)記：謹(jǐn)慎性監(jiān)管體系、政府安全網(wǎng)

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)經(jīng)營過程的審計(jì)檢查(2)最后貸款人的運(yùn)行機(jī)理

3. 簡單應(yīng)用：存款保險(xiǎn)制度的界定和運(yùn)行機(jī)理

(五)銀行監(jiān)管的國際合作：巴塞爾協(xié)議

1. 識(shí)記：《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》的主要內(nèi)容(2)《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的主要內(nèi)容

第九章 貨幣政策

一、學(xué)習(xí)目的和要求

通過本章的學(xué)習(xí)，了解貨幣政策的基本框架，理解貨幣政策目標(biāo)之間的對(duì)立與統(tǒng)一關(guān)系。了解貨幣政策中介目標(biāo)選擇問題，理解法定存款資本金政策、再貼現(xiàn)政策及公開市場操作的運(yùn)作機(jī)制及優(yōu)缺點(diǎn);掌握貨幣政策影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的幾種傳導(dǎo)機(jī)制。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 貨幣政策目標(biāo)

(一)貨幣政策最終目標(biāo)內(nèi)容、相互關(guān)系

(二)貨幣政策中介目標(biāo)

中介目標(biāo)的含義及其選擇標(biāo)準(zhǔn)、近期中介目標(biāo)、遠(yuǎn)期中介目標(biāo)

第二節(jié) 貨幣政策工具

(一)一般性貨幣政策工具

存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場操作

(二)選擇性貨幣政策工具

消費(fèi)者信用控制、證券市場信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率、預(yù)繳進(jìn)口保證金

(三)直接信用控制

(四)間接信用指導(dǎo)

(五)非常規(guī)貨幣政策工具

第三節(jié) 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制

(一)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制

(二)現(xiàn)代貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制

(三)資產(chǎn)價(jià)格渠道傳導(dǎo)機(jī)制

(四)信貸渠道傳導(dǎo)機(jī)制

第四節(jié) 貨幣政策效果的影響因素

(一)貨幣政策時(shí)滯

(二)微觀主體預(yù)期的抵消作用

(三)其他因素

三、考核知識(shí)點(diǎn)

(一)貨幣政策最終目標(biāo)、貨幣政策中介目標(biāo)

(二)貨幣政策工具、一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具

(三)凱恩斯學(xué)派的貨幣傳導(dǎo)機(jī)制

(四)現(xiàn)代貨幣學(xué)派的傳導(dǎo)機(jī)制、信貸渠道和資產(chǎn)價(jià)格渠道傳導(dǎo)機(jī)制

四、考核要求

(一)貨幣政策目標(biāo)

1. 識(shí)記：(1)貨幣政策最終目標(biāo)、貨幣政策中介目標(biāo)

2. 領(lǐng)會(huì)：一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具

3. 簡單應(yīng)用：直接信用控制、間接信用指導(dǎo)、非常規(guī)貨幣政策工具

(二)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制

1. 識(shí)記：(1)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制(2)現(xiàn)代貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)資產(chǎn)價(jià)格渠道傳導(dǎo)機(jī)制(2)信貸渠道傳導(dǎo)機(jī)制

(三)貨幣資產(chǎn)效果的影響因素

1. 識(shí)記：貨幣政策的時(shí)滯

2. 領(lǐng)會(huì)：微觀主體預(yù)期的抵消作用