?2023年海南專(zhuān)升本金融學(xué)考試大綱

2023年海南專(zhuān)升本金融學(xué)考試大綱

根據(jù)教育部《金融學(xué)課程教學(xué)要求》的規(guī)定，金融學(xué)課程作為經(jīng)濟(jì)金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課程，是教育部確定的面向21世紀(jì)金融學(xué)專(zhuān)業(yè)的核心課程之一。金融學(xué)課程主要研究對(duì)象是貨幣、信用、銀行、金融調(diào)控的運(yùn)動(dòng)規(guī)律及其應(yīng)用，研究范圍是與經(jīng)濟(jì)發(fā)展緊密相關(guān)的金融領(lǐng)域。教學(xué)內(nèi)容主要涵蓋金融基本范疇，金融市場(chǎng)與金融中介、宏觀均衡與貨幣政策、金融與發(fā)展、開(kāi)放條件下的金融活動(dòng)與協(xié)調(diào)五大方面，內(nèi)容包括貨幣概述、信用與資金信貸、金融機(jī)構(gòu)概述、中央銀行與貨幣政策、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理、政策性銀行經(jīng)營(yíng)與管理、金融市場(chǎng)與金融交易、金融監(jiān)管、通貨膨脹和通貨緊縮、國(guó)際收支、外匯匯率、外匯交易與外匯風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)際儲(chǔ)備等?；谠撜n程基礎(chǔ)性、理論性較強(qiáng)的特點(diǎn)，因此在教學(xué)過(guò)程中我們強(qiáng)調(diào)學(xué)生必須掌握金融學(xué)的基本理論和基礎(chǔ)知識(shí)，從而為后面專(zhuān)業(yè)課程學(xué)習(xí)打下較扎實(shí)的理論基礎(chǔ)。

根據(jù)上述的規(guī)定，本大綱規(guī)定以下原則及考試內(nèi)容。

一、考試目的

通過(guò)金融學(xué)課程學(xué)習(xí)，要求學(xué)生系統(tǒng)掌握貨幣的基本理論、信用與利率理論、貨幣的供給理論、貨幣的需求理論；了解和熟悉銀行、金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成和主要業(yè)務(wù)；并在此基礎(chǔ)上掌握金融宏觀調(diào)控的基本方法。同時(shí)結(jié)合課堂教學(xué)和課外輔導(dǎo)學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解國(guó)內(nèi)外金融問(wèn)題的現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融問(wèn)題的正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和解決金融實(shí)際問(wèn)題的能力。

二、命題要求

命題以考試大綱為依據(jù)，以指定的參考書(shū)及資料為基本內(nèi)容，既重視考核學(xué)生對(duì)基本概念、基本理論和基本技能的掌握程度，又要考核學(xué)生綜合應(yīng)用所學(xué)知識(shí)分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。為了較好地考核學(xué)生運(yùn)用技能的綜合能力，根據(jù)該門(mén)課程的特點(diǎn)，本考試的形式采取客觀試題與主觀試題相結(jié)合。從總體來(lái)說(shuō)，客觀試題約占總分的百分之四十，主觀試題約占總分的百分之六十?？荚囶}型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題、名詞解釋、簡(jiǎn)答題、論述題。

考試內(nèi)容中，按照識(shí)記、領(lǐng)會(huì)、應(yīng)用三個(gè)層次規(guī)定其應(yīng)達(dá)到的能力層次要求，三個(gè)能力之間是遞進(jìn)等級(jí)關(guān)系。其中，應(yīng)用”層次還可分為“簡(jiǎn)單應(yīng)用”和“綜合應(yīng)用”兩個(gè)子層次。各能力層次的含義是：（1）識(shí)記：能知道有關(guān)的名詞、概念、知識(shí)的意義，并能正確認(rèn)識(shí)和表述，是低層次的要求；（2）領(lǐng)會(huì)：在識(shí)記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。（3）應(yīng)用：在領(lǐng)會(huì)的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法分析和解決有關(guān)的理論問(wèn)題和實(shí)際問(wèn)題。其中，“簡(jiǎn)單應(yīng)用”是指在領(lǐng)會(huì)的基礎(chǔ)上，能用學(xué)過(guò)的一二個(gè)知識(shí)點(diǎn)分析和解決簡(jiǎn)單的問(wèn)題；“綜合應(yīng)用”，是指在簡(jiǎn)單應(yīng)用的基礎(chǔ)上，能用學(xué)過(guò)的多個(gè)知識(shí)點(diǎn)，綜合分析和解決復(fù)雜的問(wèn)題，是最高層次的要求。

三、考試內(nèi)容：

第一章  貨幣與貨幣制度

考核目的 ：

本章主要考核考生對(duì)貨幣的含義、貨幣的職能、主要貨幣制度及貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響的理解和掌握，同時(shí)要求考生對(duì)貨幣的產(chǎn)生與發(fā)展有所了解。

考核知識(shí)點(diǎn)與要求：

（一） 識(shí)記

1、貨幣的概念

2、貨幣制度的概念

3、貨幣制度的構(gòu)成要素

4、金銀復(fù)本位制的含義及分類(lèi)

5、金本位制的含義及分類(lèi)

6、主幣的含義

7、輔幣的含義

（二） 領(lǐng)會(huì)

1、貨幣是商品交換的產(chǎn)物

2、貨幣形態(tài)的演變：從實(shí)物貨幣到電子貨幣

3、貨幣的職能

4、劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象

（三） 應(yīng)用

1、貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響分析

第二章 信用與信用形式

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)信用的概念和特征、信用的基本要素、主要信用形式及信用工具的理解和掌握，同時(shí)考生對(duì)信用的產(chǎn)生和發(fā)展要有所了解。

考核知識(shí)點(diǎn)與要求：

（一）識(shí)記

1、信用的概念和特征

2、信用的基本要素

3、商業(yè)信用、銀行信用、國(guó)家信用、消費(fèi)信用這四種主要信用形式的含義

4、直接信用與間接信用的含義

5、短期信用工具的種類(lèi)

6、長(zhǎng)期信用工具的種類(lèi)

（二）領(lǐng)會(huì)

1、商業(yè)信用的特點(diǎn)

2、銀行信用的特點(diǎn)

3、國(guó)家信用的特點(diǎn)和作用

4、信用工具的特點(diǎn)

5、直接信用與間接信用之間的聯(lián)系與區(qū)別

（三）應(yīng)用

1、消費(fèi)信用過(guò)度發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響

第三章 利息與利息率

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)利息的概念與本質(zhì)的理解、對(duì)利息率計(jì)量方法的理解和應(yīng)用、對(duì)利息率的種類(lèi)、利息率的決定因素及相關(guān)利率決定理論的理解和掌握；同時(shí)要求考生對(duì)利率的作用和利率市場(chǎng)化有所了解。

考核知識(shí)點(diǎn)與要求：

（一）識(shí)記

1、 利息的概念

2、 基準(zhǔn)利率與市場(chǎng)利率

3、 固定利率與浮動(dòng)利率

4、 實(shí)際利率與名義利率

5、 利率市場(chǎng)化的概念

（二）領(lǐng)會(huì)

1、利息的本質(zhì)

2、決定和影響利率變化的因素

3、儲(chǔ)蓄投資利率論

4、貨幣供求利率論

5、利率對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的調(diào)節(jié)作用

6、利率市場(chǎng)化的內(nèi)涵

（三）應(yīng)用

1、利息的計(jì)量方法

2、復(fù)利在經(jīng)濟(jì)中的應(yīng)用

第四章 商業(yè)銀行

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)商業(yè)銀行的職能、組織形式、商業(yè)銀行的資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)及商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造功能等知識(shí)點(diǎn)的理解和掌握，同時(shí)要求考生對(duì)商業(yè)銀行的產(chǎn)生、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)等有所了解。

考核知識(shí)點(diǎn)及要求：

（一） 識(shí)記

1、 重要概念：商業(yè)銀行、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借、再貼現(xiàn)、再貸款、

2、 現(xiàn)代商業(yè)銀行的特點(diǎn)

3、 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的類(lèi)型

4、 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的類(lèi)型

5、 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的類(lèi)型

（二） 領(lǐng)會(huì)

1、 商業(yè)銀行的職能

2、 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則

3、 商業(yè)銀行的組織形式

4、 法定存款準(zhǔn)備金

5、 商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造功能

6、 存款創(chuàng)造的過(guò)程與原理

7、 派生倍數(shù)的修正

（三） 應(yīng)用

1、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的要求

第五章 中央銀行

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)中央銀行的性質(zhì)、職能、組織形式及主要業(yè)務(wù)等知識(shí)點(diǎn)的理解和掌握，同時(shí)考察考生對(duì)中央銀行的產(chǎn)生、中央銀行的資本結(jié)構(gòu)等知識(shí)點(diǎn)的了解。

考核知識(shí)點(diǎn)及要求：

（一）識(shí)記

1、 中央銀行的性質(zhì)

2、 中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

3、 中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

4、 中央銀行的中間業(yè)務(wù)

（二）領(lǐng)會(huì)

1、 中央銀行產(chǎn)生的必要性

2、 按照中央銀行在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的地位劃分，中央銀行的職能分類(lèi)

3、 中央銀行的作用

4、 中央銀行的組織形式

5、 中央銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的原則

（三）應(yīng)用

1、中央銀行的獨(dú)立性分析

第六章 其他金融機(jī)構(gòu)

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)的類(lèi)型和主要職能的了解。

考核知識(shí)點(diǎn)及要求：

（一） 識(shí)記

1、 專(zhuān)業(yè)性銀行的含義

2、 專(zhuān)業(yè)銀行的類(lèi)型

3、 政策性銀行的含義

4、 政策性銀行的類(lèi)型

5、 其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的類(lèi)型

（二） 領(lǐng)會(huì)

1、 投資銀行的主要職能

第七章 金融市場(chǎng)

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)金融市場(chǎng)的定義、要素、分類(lèi)及功能的理解和掌握；對(duì)于證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相關(guān)知識(shí)的準(zhǔn)確把握。

考核知識(shí)點(diǎn)及要求：

（一） 識(shí)記

1、廣義的金融市場(chǎng)和狹義的金融市場(chǎng)

2、證券發(fā)行市場(chǎng)的定義

3、證券發(fā)行市場(chǎng)的參與主體

4、證券流通市場(chǎng)的定義

5、證券流通市場(chǎng)的參與主體

6、證券流通市場(chǎng)的兩種基本組織形式

（二） 領(lǐng)會(huì)

1、 金融市場(chǎng)的要素

2、 金融市場(chǎng)的功能

3、 公募發(fā)行與私募發(fā)行

4、 貨幣市場(chǎng)的定義和主要類(lèi)型

5、 資本市場(chǎng)的定義和主要類(lèi)型

（三） 應(yīng)用

1、證券流通市場(chǎng)對(duì)于證券發(fā)行市場(chǎng)及證券發(fā)行單位的重要意義

第八章 國(guó)際收支與外匯

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)國(guó)際收支平衡表、國(guó)際收支的調(diào)節(jié)、匯率標(biāo)價(jià)法、影響匯率變動(dòng)的主要因素等知識(shí)點(diǎn)的理解和掌握；及對(duì)國(guó)際貨幣體系相關(guān)知識(shí)的了解

考核知識(shí)點(diǎn)及要求：

（一） 識(shí)記

1、 廣義的國(guó)際收支的含義

2、 國(guó)際收支平衡表的賬戶(hù)類(lèi)型

3、 匯率的概念

4、 固定匯率制

5、 浮動(dòng)匯率制

6、 國(guó)際貨幣體系的含義

（二） 領(lǐng)會(huì)

1、 國(guó)際收支失衡的主要原因

2、 國(guó)際收支失衡的調(diào)節(jié)措施

3、 紙幣流通條件下匯率決定的基礎(chǔ)

4、 影響匯率變動(dòng)的主要因素

（三） 應(yīng)用

1、直接標(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法

2、人民幣匯率問(wèn)題的探討

第九章 貨幣供求與均衡

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)貨幣的需求理論、貨幣的供給及貨幣供求均衡等知識(shí)的理解和掌握。

考核知識(shí)點(diǎn)及要求：

（一） 識(shí)記

1、 貨幣層次的劃分標(biāo)準(zhǔn)

2、 基礎(chǔ)貨幣的定義

3、 貨幣乘數(shù)的定義

4、 貨幣供求均衡的含義

（二） 領(lǐng)會(huì)

1、 貨幣的流動(dòng)性

2、 馬克思的貨幣需求理論

3、 費(fèi)雪方程式

4、 劍橋方程式

5、 銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中貨幣供應(yīng)的主體

6、 貨幣需求對(duì)貨幣供給的決定作用

（三） 應(yīng)用

1、實(shí)現(xiàn)貨幣供求均衡的條件和途徑

第十章 通貨膨脹與通貨緊縮

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)通貨膨脹相關(guān)知識(shí)的理解和掌握，包括通貨膨脹的定義和類(lèi)型、通貨膨脹產(chǎn)生的原因、通貨膨脹的后果及治理對(duì)策；同時(shí)要求考生對(duì)通貨緊縮的基本知識(shí)有所了解。

考核知識(shí)點(diǎn)及要求：

（一） 識(shí)記

1、通貨膨脹的定義

2、通貨膨脹率的衡量指標(biāo)：居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)—CPI、國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù)

3、通貨膨脹的類(lèi)型

4、通貨緊縮的定義

5、滯漲的定義

（二） 領(lǐng)會(huì)

1、通貨膨脹產(chǎn)生的原因

2、通貨膨脹的后果

3、滯脹的主要特征

（三）應(yīng)用

1、通貨膨脹的對(duì)策分析

第十一章 貨幣政策

考核目的：

本章主要考核考生對(duì)貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具的理解和掌握。

考核知識(shí)點(diǎn)及要求：

（一） 識(shí)記

1、 貨幣政策的含義

2、 貨幣政策的內(nèi)容

3、 貨幣政策中介目標(biāo)的定義

4、 貨幣政策中介目標(biāo)的類(lèi)型

5、 一般性貨幣政策工具的定義

6、 一般性貨幣政策工具的類(lèi)型

（二） 領(lǐng)會(huì)

1、 貨幣政策的終極目標(biāo)

2、 貨幣政策中介目標(biāo)的作用

3、 貨幣政策中介目標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)

4、 一般性貨幣政策工具對(duì)貨幣供應(yīng)總量的調(diào)節(jié)與控制

5、 影響貨幣政策實(shí)施效果的主要因素

（三） 應(yīng)用

1、貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)、配合

四、考試要求

考試題型有單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題、名詞解釋、簡(jiǎn)答題、論述題。

單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題是測(cè)試學(xué)生分辨正確與錯(cuò)誤的能力，檢查學(xué)生對(duì)課程基本知識(shí)、基本概念的掌握程度和準(zhǔn)確性。答題時(shí)根據(jù)題目要求進(jìn)行選擇或判斷。

名詞解釋這類(lèi)題型是要求對(duì)課程中的一些重要概念進(jìn)行描述，目的是考核學(xué)生對(duì)這些名詞的理解程度和掌握的準(zhǔn)確性。答題時(shí)要簡(jiǎn)明扼要，不要求展開(kāi)說(shuō)明。

簡(jiǎn)答題一般是根據(jù)課程中的有關(guān)理論、觀點(diǎn)、方法原理等，直接提出問(wèn)題，要求學(xué)生簡(jiǎn)明扼要的回答?；卮疬@種問(wèn)題，一要抓住要點(diǎn)，觀點(diǎn)明確，條理清晰；二要對(duì)每一要點(diǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)明扼要解釋。

論述題重點(diǎn)考查的是學(xué)生的理解與綜合分析能力，要求學(xué)生既要有一定的深度思考能力，又要有分析與綜合能力。學(xué)生要緊密?chē)@題目展開(kāi)論述，要求論點(diǎn)清晰、觀點(diǎn)正確，論述充分。

五、考試方法及用時(shí)

本考試方法將采用筆試?？荚囉脮r(shí)120分鐘。

六、主要參考書(shū)目

《貨幣金融學(xué)》，蔣先玲，機(jī)械工業(yè)出版社，2018年版。