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[單選題]

下列關(guān)于流動(dòng)資金貸款盡職調(diào)查應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的形式理解正確的是?()

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查指金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人貸款申請(qǐng)開(kāi)展的非實(shí)地調(diào)查核實(shí)

B.可采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式，也可采取非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式

C.既要采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式，也要采取非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式

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發(fā)布時(shí)間：2024-12-06

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第1題

《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》中對(duì)盡職調(diào)查的要求規(guī)定，貸款人應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的形式

履行盡職調(diào)查，如借款人規(guī)模較小或信用等級(jí)較高時(shí)，也可僅采取非現(xiàn)場(chǎng)方式履行盡職調(diào)查責(zé)任。()

參考答案：錯(cuò)誤

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第2題

根據(jù)《個(gè)人貸款管理辦法》(國(guó)家金融監(jiān)督管理總局令2024年第3號(hào))，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是?()

A.個(gè)人貸款用途應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)政策，貸款人不得發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款

B.貸款人應(yīng)要求借款人以書(shū)面形式提出個(gè)人貸款申請(qǐng)，并要求借款人提供能夠證明其符合貸款條件的相關(guān)資料

C.貸款調(diào)查應(yīng)以現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地調(diào)查與非現(xiàn)場(chǎng)間接調(diào)查相結(jié)合的形式開(kāi)展，采取現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、電話查問(wèn)、信息咨詢以及其他數(shù)字化電子調(diào)查等途徑和方法

D.對(duì)于金額不超過(guò)二十萬(wàn)元人民幣的貸款，貸款人通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)間接調(diào)查手段可有效核實(shí)相關(guān)信息真實(shí)性，并可據(jù)此對(duì)借款人作出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的，可簡(jiǎn)化或不再進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地調(diào)查(含用于個(gè)人住房用途的貸款)

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第3題

房貸業(yè)務(wù)中，下列關(guān)于自雇人士提供流水標(biāo)準(zhǔn)的要求，正確的是?()

A.采取非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式的，應(yīng)至少提供1年的銀行流水或?qū)~單;采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式的，應(yīng)至少提供3個(gè)月的銀行流水或?qū)~單

B.采取非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式的，應(yīng)至少提供6個(gè)月的銀行流水或?qū)~單;采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式的，應(yīng)至少提供3個(gè)月的銀行流水或?qū)~單

C.采取非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式的，應(yīng)至少提供1年的銀行流水或?qū)~單;采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式的，應(yīng)至少提供6個(gè)月的銀行流水或?qū)~單

D.采取非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式的，應(yīng)至少提供6個(gè)月的銀行流水或?qū)~單;采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式的，應(yīng)至少提供1個(gè)月的銀行流水或?qū)~單

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第4題

貸款調(diào)查應(yīng)以（)，采取現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、電話查問(wèn)以及信息咨詢等途徑和方法。

A.間接調(diào)查為主、實(shí)地調(diào)查為輔

B.實(shí)地調(diào)查為主、間接調(diào)查為輔

C.實(shí)地調(diào)查與間接調(diào)查相結(jié)合

D.委托第三方調(diào)查為主

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第5題

盡職調(diào)查應(yīng)以非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查為主、實(shí)地調(diào)查為輔的原則，對(duì)交易對(duì)手／申請(qǐng)人、擬開(kāi)展業(yè)務(wù)／項(xiàng)目、保證人、抵質(zhì)押物等應(yīng)進(jìn)行調(diào)查，核實(shí)授信相關(guān)資料與客戶信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。（)

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第6題

以下哪些屬于盡職調(diào)查的方式？（)

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

B.搜尋調(diào)查

C.現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

D.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

E.委托調(diào)查

F.實(shí)地考察

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第7題

以下哪些屬于盡職調(diào)查的方式？（)

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

B.搜尋調(diào)查

C.現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

D.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

E.委托調(diào)查

F.實(shí)地考察

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第8題

依據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)按借款合同約定要求借款人定期匯總報(bào)告貸款資金支付情況，并通過(guò)賬戶分析、憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。()

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第9題

下列關(guān)于犯罪現(xiàn)場(chǎng)保護(hù)的任務(wù)的理解正確的有（)

A.核實(shí)現(xiàn)場(chǎng)情況，迅速上報(bào)

B.確定保護(hù)的范圍、封鎖現(xiàn)場(chǎng)

C.對(duì)緊急情況進(jìn)行處置

D.進(jìn)行初步調(diào)查訪問(wèn)

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第10題

《小額貸款貸后變更審批要點(diǎn)》中對(duì)于E捷貸加辦調(diào)查，原則上采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式，同時(shí)滿足以下條件的，客戶經(jīng)理可采取非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式()。

A.距上次額度支用時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月

B.距上次額度支用時(shí)間不超過(guò)3個(gè)月

C.距上次額度重檢或貸后實(shí)地檢查不超過(guò)6個(gè)月

D.不存在其他不利于我行貸款安全的情況

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第11題

流動(dòng)資金貸款管理辦法規(guī)定貸款人應(yīng)加強(qiáng)貸款資金發(fā)放后的管理，針對(duì)借款人所屬行業(yè)及經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，通過(guò)()與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，分析借款人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、信用、支付、擔(dān)保及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人償債能力的風(fēng)險(xiǎn)因素。

流動(dòng)資金貸款管理辦法規(guī)定貸款人應(yīng)加強(qiáng)貸款資金發(fā)放后的管理，針對(duì)借款人所屬行業(yè)及經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，通過(guò)（)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，分析借款人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、信用、支付、擔(dān)保及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人償債能力的風(fēng)險(xiǎn)因素。

A.定期現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.定期與不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.不定期抽查

D.定期與不定期非現(xiàn)場(chǎng)檢查

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