電信網(wǎng)絡詐騙及跨境賭博的風險防范是賬戶管理部門的事情，與業(yè)務部門關系不大，對客戶開展準入調查時，無須關注。()

你的銀行賬戶涉嫌洗錢，你已被某公安機關網(wǎng)上通緝，以下是通緝令的鏈接網(wǎng)址http：//www.xxx.xx，某市公安局電話02×—87××××63。”為遏制此類犯罪的高發(fā)勢頭，公安機關繪制了電信網(wǎng)絡詐騙犯罪流程圖(圖1)，對電信網(wǎng)絡詐騙被害人的年齡和職業(yè)人群進行了分析(圖2、圖3)。同時，廣泛開展了犯罪預防宣傳工作，并對公眾是否關注這項宣傳工作進行了調查，結果顯示：關注人群僅占4％。

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪團伙的主犯角色是()。

A.一線話務員

B.境外窩點管理者

C.金主

D.取款組(水軍)

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪泛濫與網(wǎng)絡管理、通信管理、金融管理等眾多因素相關，只有采用多機構協(xié)作治理犯罪模式，才能從根本上遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪上升的勢頭。下列關于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪治理的正確說法有()。A.加大金融轉賬管理力度，可以有效阻止電信詐騙贓款轉移，減少犯罪收益

B.對境外疑似電信詐騙電話進行技術攔截，可以有效減少犯罪機會

C.網(wǎng)絡實名制無助于解決電信詐騙者匿名的問題

D.嚴厲打擊非法買賣公民個人信息的違法犯罪行為，可以有效減少電信網(wǎng)絡詐騙犯罪

僅憑人群數(shù)量多寡判斷，當?shù)毓矙C關開展預防宣傳活動所面向的重點人群最有可能是()。A.51歲以上人員

B.31歲到40歲的政府、事業(yè)單位人員

C.41歲到50歲人員

D.21歲到30歲的公司職員

該類犯罪通常包括下列流程：①金主策劃，②轉移贓款，③分贓，④匯款，⑤發(fā)送詐騙短信，⑥話務員引誘被害人上鉤，⑦設置窩點，⑧購買個人信息。比較下列犯罪流程，排序正確的是()。A.①⑦⑧⑤⑥②④③

B.①⑧⑦⑤⑥④②③

C.①⑧⑤⑦⑥④②③

D.①⑦⑤⑧⑥④②③

請幫忙給出每個問題的正確答案和分析，謝謝！

A.凡是自稱行政、司法部門來電要求轉賬、匯款的都是詐騙。

B.凡是未經(jīng)認證的網(wǎng)站發(fā)布購物、購票信息的都是詐騙。

C.凡是陌生人的來電都是詐騙。

D.凡是通過電話、網(wǎng)絡等方式要求轉賬、匯款至陌生人賬戶的都是詐騙

T列關于涉案財物的處理，做法錯誤的是()。

A.在辦理某電信詐騙犯罪案件時，縣公安局將收集、提取的原始存儲介質和電子數(shù)據(jù)以封存狀態(tài)隨案移送

B.因客觀原因，縣公安局無法查清全部被害人，但有證據(jù)證明劉某的賬戶用于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，且劉某無法說明賬戶中200萬元的合法來源。公安機關對200萬元認定為違法所得，予以追繳

C.某市公安局在偵辦某電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件時，鑒于權屬明確，及時返還了被害人劉某被騙的900余萬元

D.張某將古董以市場價200萬元賣給錢某。但張某不知所付款為電信詐騙所得。偵辦錢某電信詐騙案件的某市公安局對張某所得的200萬元予以追繳

下列關于涉案財物的處理，做法錯誤的是()。

A.在辦理某電信詐騙犯罪案件時，縣公安局將收集、提取的原始存儲介質和電子數(shù)據(jù)以封存狀態(tài)隨案移送

B.因客觀原因，縣公安局無法查清全部被害人，但有證據(jù)證明劉某的賬戶用于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，且劉某無法說明賬戶中200萬元的合法來源。公安機關對200萬元認定為違法所得，予以追繳

C.某市公安局在偵辦某電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件時，鑒于權屬明確，及時返還了被害人劉某被騙的900余萬元

D.張某將古董以市場價200萬元賣給錢某。但張某不知所付款為電信詐騙所得。偵辦錢某電信詐騙案件的某市公安局對張某所得的200萬元予以追繳

A.風險管理是指商業(yè)銀行對信貸業(yè)務的管理，通過加強資產(chǎn)分散化、抵押、資信評估、項目調查、嚴格審批制度等各種措施和手段來減少、防范資產(chǎn)業(yè)務損失的發(fā)生，確立穩(wěn)健經(jīng)營的基本原則，以提高商業(yè)銀行的安全性

B.風險管理是指全面風險管理，它體現(xiàn)了面向全球的風險管理體系、全面的風險管理范圍、全程的風險管理過程、全新的風險管理方法以及全員的風險管理文化等先進的風險管理理念和方法

C.風險管理是各級行風險管理部門的職責，與其他部門無關，風險管理部門對風險管理發(fā)揮“總規(guī)劃、總協(xié)調、總計量、總閘門”的作用

D.各級行其他部門是本業(yè)務條線的風險管理者和責任承擔者，業(yè)務部門總經(jīng)理對本條線的業(yè)務經(jīng)營和風險管理同時負責

A.說明我國個人信息安全根本沒有任何保障

B.說明我國部分公民亟待增強隱私保護意識

C.是造成電信網(wǎng)絡詐騙事件頻發(fā)的唯一根源

D.是因為我國公民對建成網(wǎng)絡強國充滿信心

A.民間糾紛

B.社會治安案件

C.民事案件

D.刑事案件

A.若甲乙丙三人在境外實施該電信網(wǎng)絡詐騙行為，則不予追究刑事責任

B.甲乙丙三人為組織者，三人對全部的詐騙行為承擔責任

C.丁明知甲乙丙三人實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，依然非法向其出售公民個人信息，丁為共犯

D.戊明知款項為詐騙所得，仍幫助甲乙丙在不同銀行賬戶間頻繁劃轉，戊為共犯